Revolut Business

Business en ligne

Vous avez des idées plein la tête pour faire des affaires de manière plus automatisée, plus connectée et plus innovante. Problème, votre système de paiement ne suit pas et vous voilà bloqué… Donnez-vous maintenant les moyens de dépasser ce que vous pensez possible : choisissez Revolut Business.

Revolut Business est un compte bancaire pour auto-entrepreneur connecté et très ouvert. Il permet de bénéficier d’un compte multi-devises, de plusieurs IBANs, d’une carte bancaire physique et virtuelle, d’une fonction de paiements en ligne et bientôt d’un module de facturation !

Revolut Business en bref

Les utilisateurs de Revolut peuvent acheter des devises au meilleur moment et au meilleur prix grâce des frais réduits et à l’absence de commission de change.

Notre avis sur Revolut Business : 4.9/5

Cet avis sur le produit Revolut Business est le reflet de notre expérience et de nos tests. Il se limite à l'encadré ci-dessous. Le reste du contenu de cette page revet un caractère informatif et objectif (hors avis clients sur Revolut Business en bas de page).

Compte Revolut Business

Le compte Revolut Business est adapté aux micro-entreprises et aux sociétés domiciliées hors de France. Elles conviennent particulièrement aux entreprises dont le modèle économique est digitalisé et international. L’offre se compose des éléments suivants :

• Des comptes bancaires dans plus de 30 devises différentes avec la possibilité de transférer des fonds sans frais d’un compte courant à un autre.
• Des cartes bancaires physiques et virtuelles Visa Classic. Les offres payantes permettent de disposer d’une carte bancaire en métal Visa Infinite.
• Création et gestion centralisée des cartes bancaires pour les salariés (plafond, blocage, réinitialisation du code PIN, retrait ou non depuis un ATM, paiements en ligne, sans contact, paiements à l’étranger).
• Virements entre devises différentes sans frais (taux FX) jusqu’au plafond de l’offre (cf tarifs)
• Possibilité de bloquer un taux de change 3 mois en amont d’une transaction pour bénéficier d’un taux avantageux.
• Paiement groupé des salaires des salariés grâce à l’import du fichier comptable.
• Paiement groupé de tous types de dépenses jusqu’à 500 transactions.
• Gestion des frais professionnels (photographie des reçus et description) pour supprimer les notes de frais.
• Module de gestion de la paie.
• Planification de paiement en avance.
• Nombre illimité de sous-comptes.
• Intégrations avec les logiciels Xero, QuickBooks et FreeAgent, Slack, Zapier, QuickFile, Clear Books, Board. Une API permet de réaliser une infinité d’opérations.
• Gestion partagée du compte Revolut Business entre collaborateurs d’une même entreprise.
• Offres exclusives sur une sélection de partenaires (réductions et cashback).
• Compatibilité avec Apple Pay et Google Pay.

Cartes bancaires

Tous les comptes Revolut Business incluent une carte bancaire professionnelle. Elle permet de diriger ses dépenses professionnelles vers son compte pro. Les comptes payants permettent cependant d’avoir une carte métal (plafonds plus élevés et avantages) :

Virements en France et à l’étranger

Devises et taux de change

Gestion des dépenses en équipe

Encaissements

Intégrations

Création d’entreprise

Depuis Octobre 2024, Revolut prend désormais en charge la Création d’entreprise et le Dépôt de capital pour toutes les entreprises.

Assurances et assistance

Revolut propose une multitude d’assurances en options que la société propose sans intermédiaire : assurance voyage internationale, sport d’hiver, franchise location de voiture, responsabilité civile, SmartDelay. Ces assurances sont également comprises par défaut avec la carte métal. Le support client est quant à lui joignable tous les jours de la semaine par chat. Voir cet article sur le support client Revolut pour plus d’informations.

L’app Revolut permet de suivre l’évolution de sa trésorerie au jour le jour. Ce graphique est d’une grande aide pour piloter efficacement son auto-entreprise.

Tarifs Revolut Business

* Les fonctionnalités avancées sont : l’accès aux offres exclusives, la mise en place de règles d’approbation des paiements :

Plafond des cartes Revolut Business

Les abonnements Revolut Business permettent d’accéder à trois types de cartes : la carte Visa Classic virtuelle, la Visa Classic en PVC et, pour les offres premium, la Visa Infinite en métal.

Frais bancaires

Ouverture de compte

Pour ouvrir un compte Revolut Business pour votre auto-entreprise vous devez :

• Être majeur
• Utiliser ce compte bancaire dans un cadre professionnel
• Résider en Europe
• À condition de remplir les points précédents, vous pouvez vous inscrire sur le site de Revolut

Vous pouvez ouvrir un compte dans les pays suivants :

Questions fréquentes

Revolut est-il sûr ?

Oui, Revolut est un fournisseur sûr pour les services qu’il propose. Au Royaume-Uni, il est supervisé par la FCA comme la plupart des banques et des prestataires de services financiers. Cela signifie qu’il doit se conformer à des règles de sécurité strictes, notamment la protection des fonds des clients en séparant les soldes des clients de son propre capital de fonctionnement. De plus, Revolut dispose de mesures de sécurité et anti-fraude robustes, notamment des processus manuels et automatiques qui fonctionnent 24h/24 pour protéger les clients et leurs comptes.

Combien coûte Revolut Business ?

Le compte pro Revolut est disponible gratuitement dans une version limitée. Vous pourrez ensuite évoluer vers une version payante avec plus de fonctionnalités si nécessaire :

Quelles entreprises peuvent utiliser Revolut Business ?

Revolut Business est disponible pour les entreprises et indépendants enregistrés dans l’EEE, au Royaume-Uni, aux États-Unis, en Australie et en Suisse.

Quels sont les frais sur les paiements internationaux ?

Les paiements internationaux sur Revolut Business utilisent les taux interbancaires, avec un certain quota de change gratuit selon l’abonnement.

Puis-je connecter Revolut Business à mon logiciel de comptabilité ?

Oui, Revolut Business propose des intégrations natives avec des outils comme Xero, FreeAgent, QuickBooks et Sage.

Comment fonctionne l’encaissement de paiements avec Revolut Business ?

Vous pouvez encaisser des paiements via QR codes, des liens de paiement, le Revolut Reader, ou une passerelle de paiement intégrée à votre site web.

Quelle différence entre Revolut et Revolut Business ?

Les comptes personnels offrent tout ce dont vous avez besoin pour gérer vos finances personnelles au quotidien et dans plus de 30 devises. Les comptes professionnels ont de nombreuses fonctionnalités communes, mais avec des avantages supplémentaires pour faciliter la vie des travailleurs indépendants, des entrepreneurs individuels et des propriétaires de petites entreprises. Vous pourrez intégrer votre compte professionnel Revolut à d’autres services financiers pour une gestion simplifiée.

Le compte professionnel Revolut peut être relié à votre logiciel de comptabilité préféré et vous permet de recevoir des paiements en ligne et en personne. Il facilite la gestion des finances personnelles et professionnelles pour une meilleure analyse et conformité fiscale.

Les comptes personnels Revolut offrent un plan standard gratuit, adapté aux clients ayant besoin d’un nombre limité de transactions. Des plans payants sont également disponibles pour ceux qui effectuent des transactions plus fréquentes et échangent régulièrement des devises pour des paiements internationaux. Les principales fonctionnalités de Revolut concernent les faibles coûts de change et les dépenses internationales, avec des options d’épargne et d’intérêt sur les fonds détenus en GBP, USD et Euro.

Les frais du compte personnel Revolut varient selon le plan choisi. Le plan standard sans frais mensuels permet d’échanger gratuitement jusqu’à 1 000 £ par mois dans plus de 30 devises, de retirer gratuitement jusqu’à 200 £ par mois aux distributeurs automatiques et offre un compte sous-18 ans gratuit. Les économies en GBP et en Euro portent intérêt.

Le plan Plus inclut les mêmes fonctionnalités que le plan standard, mais permet également d’économiser en USD avec intérêt, offre deux comptes gratuits pour les moins de 18 ans et propose des options d’assurance et de protection des paiements.

Le compte Premium propose des retraits gratuits jusqu’à 400 £ par mois aux distributeurs automatiques, une réduction de 20 % sur les frais de transfert international, deux comptes gratuits pour les moins de 18 ans, des taux d’intérêt plus élevés pour les économies en GBP, USD et Euro, ainsi que des options d’assurance et de protection des paiements supplémentaires.
Les accès au salon de l’aéroport sont disponibles pour 12,99 £ par mois avec Metal, permettant d’échanger 30 devises et bénéficiant de 40% de réduction sur les frais de transfert internationaux. Vous pouvez retirer jusqu’à 800 £ par mois aux distributeurs automatiques et profiter des options supplémentaires d’assurance et de protection des paiements.

Le compte professionnel Revolut offre plusieurs fonctionnalités multi-devises similaires au compte personnel, ainsi que des outils pour faciliter la gestion des paiements en ligne et des factures pour les propriétaires d’entreprises. Vous pouvez choisir un compte basique avec moins de fonctionnalités ou passer à un niveau payant pour plus de transactions sans frais.

Le plan gratuit comprend une carte plastique et virtuelle, le transfert entrant et sortant, la détention et l’échange de 30 devises, un taux de change avec une marge allant jusqu’à 0,4%, des comptes locaux en GBP et en euros, l’acceptation des paiements en ligne et en personne, des outils de facturation et l’ajout d’équipe. Le plan Grow à 25 £ par mois inclut un abonnement gratuit à Metal, 10 paiements internationaux gratuits par mois, 100 paiements locaux gratuits par mois et jusqu’à 10 000 £ d’échange de devises sans marge. Le plan Scale à 100 £ par mois offre deux abonnements Metal gratuits, 50 paiements internationaux gratuits par mois, 1 000 paiements locaux gratuits par mois et jusqu’à 50 000 £ d’échange de devises sans marge.

Les frais du compte professionnel Revolut dépendent du plan choisi. Une fois l’allocation sans frais épuisée, des frais d’utilisation équitable s’appliquent. Les frais de change en dehors des heures de marché varient de 0,5 à 2%. Il est important de lire attentivement les conditions générales avant de souscrire à Revolut Business. Les frais pour les transferts locaux sont de 20 centimes une fois l’allocation épuisée, et pour les transferts internationaux, ils sont de 3 £.
Une fois l’allocation du plan épuisée, des frais de 0,4% sont appliqués pour les taux de change. Les retraits aux distributeurs automatiques coûtent 2% de la valeur retirée. La carte plastique est généralement gratuite, mais des frais de livraison peuvent s’appliquer.

Puis-je obtenir un IBAN français pour mon compte Revolut Business ?

Non, le compte en euro Revolut est un compte domicilié en Lituanie (chez Revolut Bank) qui commence par les lettres LT.

Revolut Business est-il compatible avec l’URSSAF ?

Oui, si vous êtes auto-entrepreneur, vous devrez ajouter votre numéro fiscal (SIRET ou SIREN) dans votre compte Revolut pour parfaire votre mise en conformité fiscale. Les prélèvements URSSAF se feront normalement.

Puis-je utiliser Revolut Business avec ma SASU ou mon EURL ?

Non, Revolut Business ne permet pas de faire un dépôt de capital. Cette étape est une obligation légale pour la création d’une SASU ou d’une EURL.

Quels sont les avantages de Revolut Business ?

Revolut présente les avantages suivants pour une micro-entreprise :

• Compte Multi-devises avec échange de devises sans frais
• Aucun frais sur les paiements en devises jusqu’à concurrence du plafond
• Verrouillage d’un taux de change trois mois en avance de la transaction pour bénéficier d’un taux de change favorable
• Intégrations multiples avec des logiciels professionnels ainsi que Zapier qui offre des possibilités illimitées
• Création et gestion d’un nombre illimité de cartes bancaires pour les salariés
• 500 000 entreprises utilisent Revolut Business. C’est bien plus que Qonto, N26 et Shine

Quels sont les inconvénients de Revolut Business ?

• Absence de dépôt de capital
• IBAN lituanien
• Beaucoup de clients ont subi un gel de leur compte sans explication
• Support client peu fiable
• Absence de chéquier et impossibilité d’encaisser des chèques

Revolut Business autorise-t-il le découvert ?

Non, le découvert n’est pas possible avec le compte Revolut Business.

Revolut Business est-il fait pour moi ?

Toutes les entreprises sont acceptées à l’exception des associations, des fonds d’investissement, des établissements publics, des activités de rencontre, l’achat-vente de cryptomonnaies et de revente de véhicules d’occasion. Au-delà de ces restrictions, ce compte business est idéal si vous transférez régulièrement des fonds vers ou depuis l’étranger. Il est aussi très intéressant pour les activités en ligne qui nécessitent des intégrations importantes pour simplifier les process internes ou l’expérience client (connexion avec une passerelle de paiement, un logiciel de comptabilité, un CRM, etc.).