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Votre épargne ne rapporte rien ? Avec l’inflation, cela signifie que vous perdez de l’argent. Pour ne rien arranger, votre banque ne vous aide pas à faire fructifier vos économies et l’application mobile ne vous donne pas non plus le contrôle de votre capital. Débloquez cette situation, faites grossir votre épargne et supprimez les frais bancaires avec Vivid Money.
Vivid est une néobanque qui propose une carte en métal gratuite, la suppression quasi intégrale des frais bancaires et des taux de change avantageux. Vivid vous permet de récupérer une rétrocommission allant jusqu’à 10% sur vos achats dans de nombreuses enseignes sous forme d’actions de sociétés cotées qui prendront de la valeur et vous rapporteront des dividendes.
En bref
- Seule carte bancaire en métal gratuite du marché. Code CVV visible uniquement dans l'application mobile pour plus de sécurité.
- Création de 1 à 15 sous-comptes dont chacun dispose d'un IBAN unique et de la devise de son choix parmi les 40 disponibles.
- Cashback (rétrocommission) jusqu'à 10% du montant dépensé dans ses établissements préférés grâce au programme Champion.
- Alternative gratuite aux néobanques N26, Revolut, bunq, etc.
Application mobile Vivid Money
Notre avis sur Vivid Money : 4/5
Cet avis sur le produit Vivid Money est le reflet de notre expérience et de nos tests. Il se limite à l'encadré ci-dessous. Le reste du contenu de cette page revet un caractère informatif et objectif (hors avis clients sur Vivid Money en bas de page).
Vivid Money : avis de la rédaction
Vivid est une plateforme financière qui suscite de nombreuses discussions. En tant qu'utilisateur de Vivid, je vais partager mon expérience, les avantages et les inconvénients que j'ai pu observer.
Premièrement, les avantages de Vivid. Le premier avantage est le cashback et les récompenses. L'un des points forts de Vivid est son système de cashback sur les achats du quotidien et les paiements à l'étranger. Les récompenses sont intéressantes et peuvent s'accumuler rapidement.
Deuxième avantage : les comptes multi-devises. Pour ceux qui voyagent ou gèrent des transactions internationales, Vivid propose des comptes multi-devises très pratiques, permettant d'éviter des frais de conversion et simplifiant leur utilisation.
Troisième avantage : l'interface et les fonctionnalités. L'interface utilisateur de Vivid est intuitive et agréable. Les fonctionnalités comme la catégorisation automatique des dépenses ou la création de sous-comptes personnels facilitent la gestion financière quotidienne.
Passons maintenant aux inconvénients de Vivid. Le premier inconvénient concerne le service client. Bien que généralement satisfaisant, il peut parfois laisser à désirer pour certains utilisateurs avec des délais de réponse longs et des difficultés à résoudre certains problèmes.
Deuxième désavantage : la complexité de certaines fonctionnalités. Certaines options peuvent être difficiles à comprendre pour les nouveaux utilisateurs, ce qui peut rendre leur utilisation moins fluide.
En conclusion, Vivid présente des avantages intéressants tels que le cashback, les comptes multi-devises et une interface conviviale. Cependant, des améliorations peuvent être apportées au niveau du service client et de la complexité de certaines fonctionnalités. Ma note pour Vivid est donc de 8 sur 10. Si cette évaluation vous a convaincu, n'hésitez pas à vous inscrire avec mon lien affilié présent dans la description.
Les offres de Vivid peuvent sembler complexes avec toutes leurs fonctionnalités, surtout pour les nouveaux utilisateurs. En effet, comprendre les possibilités peut prendre du temps et certains pourraient se sentir perdus au début.
Avantages
- Compte multidevise
- Cashback
- Investissement dans des fractions d'actifs (crypto, or, ETFs, actions)
Inconvénients
- IBAN Allemand
- Service client lent
- Complexité de certaines fonctionnalités
Fonctionnalités et avantages de Vivid Money
Compte et carte bancaire :
- Carte métallique gratuite Visa. Une carte bancaire virtuelle peut être obtenue pour 1€.
- Réinitialisation des informations de la carte bancaire (numéro de carte, code CVV et date d’expiration) pour renforcer la sécurité de sa carte.
- Blocage et déblocage de la carte depuis l’application mobile.
- Paiement possible avec Apple Pay et Google Pay.
- Compte courant gratuit
- Jusqu’à 15 sous-comptes bancaires (« Pockets ») gratuits disposant chacun de leur propre IBAN et de leur propre devise. L’utilisateur a accès à 40 devises pour la version gratuite (106 avec l’abonnement Vivid Prime). Cela permet de créer un compte en dollars spécialement pour un voyage aux USA afin de ne pas payer de frais sur les transactions en devises. La carte bancaire est liée au compte de son choix depuis l’application mobile. Vivid lie automatiquement la carte avec le compte dans la devise locale au cas où l’utilisateur aurait oublié de lier la carte au bon compte.
- Sous-comptes partagés entre utilisateurs Vivid. Équivalent d’un compte joint sur le plan pratique, mais pas sur le plan contractuel.
Application mobile :
- Achat de devises au taux de change réel (taux interbancaire).
- Achat et vente d’actions de sociétés et d’ETFs (Exchange Trade Funds) américains en un clic et sans frais depuis l’application.
- Fonction de division automatique de notes de bars et restaurants entre utilisateurs Vivid.
- Envoi d’argent instantané par numéro de téléphone entre utilisateurs Vivid.
- Programmation de paiements fixes et récurrents.
- Tableau de bord avec catégorisation automatique des dépenses (shopping, logement, restaurant…).
- Limitation de budget par catégorie (ex. : 100€ de shopping par mois) et pour une durée donnée (1 jour, 1 mois, 3 mois, 1 an). L’utilisateur reçoit une notification lorsqu’il dépasse la limite.
- Remplacement des codes commerçants par le nom et le logo des enseignes pour faciliter le suivi des dépenses.
- Suivi centralisé des abonnements et prélèvements automatiques (Netflix, Spotify, Youtube Premium salle de sport, EDF, etc.). La fonctionnalité permet de bloquer un prélèvement récurrent qui aurait fait l’objet d’un oubli ou d’un abus. Vivid évalue le montant total mensuel des paiements récurrents.
- Génération d’un lien de paiement public pour demander le règlement par carte bancaire à une personne n’utilisant pas Vivid.
Cashback et récompenses :
- Jusqu’à 10% de cashback avec le programme Champion dans la limite de 140€ /mois. Ce programme récompense l’utilisateur qui a le plus dépensé dans un restaurant ou bar donné. Le gagnant bénéficiera un cashback de 10% pendant 2 semaines sur toutes les dépenses réalisées dans ce même établissement.
- Jusqu’à 10% de cashback (rétrocommission) dans la limite de 100€ /mois pour la version Prime dans des enseignes comme Carrefour, Fnac, Uber Eats, Zalendo, Veepee, Spotify, Netflix, etc.
- En dehors d’Europe : Cashback de 3% dans les restaurants et cafés et 1% sur le reste pour les utilisateurs Prime uniquement. Montant donné sous forme de titres (actions) de l’entreprise de son choix. Si le cours de l’action baisse, Vivid maintient la somme effective avant la baisse.
- 0,1 % de Cashback sur tous les autres achats pour les clients Prime uniquement
Prix des abonnements Vivid Money
Standard
40 devises
20€ de cashback max /mois
Aucun cashback sur Internet
Aucun cashback sur les cafés et restaurants hors Europe
Aucun cashback sur les achats en Europe
Aucun cashback sur les autres achats
200€ de retrait gratuit par mois
0 carte virtuelle gratuite
5 réinitialisations gratuites /mois
1 réédition gratuite de carte /an
1 transaction en crypto gratuite par mois
Prime
106 devises
100€ de cashback max /mois
Jusqu’à 10% de cashback sur Internet
3% de cashback sur tous les cafés et restaurants hors Europe
1% de cashback sur tous les achats en Europe
0,1% de cashback sur tous les autres achats
1.000€ de retrait gratuit par mois
1 carte virtuelle gratuite
10 réinitialisations gratuites /mois
2 rééditions gratuites de cartes /an
Transactions en cryptos illimitées
Plafonds de la carte Vivid
| Vivid Standard | Vivid Prime | |
|---|---|---|
| Plafond de retrait | 200€ /mois | 1.000€ /mois |
| Plafond de paiement | 999.999€ /mois | 999.999€ /mois |
Assurances et assistance
- Le support client est assuré en français via une messagerie instantanée 24h/24 et 7j/7. Les demandes sont prises en charge par de vraies personnes et non pas par des robots (chatbots).
- Aucune assurance n’est incluse avec cette carte
L’application Vivid permet d’investir dans des fractions d’actions à partir d’1 centime d’euro.
Frais sur les opérations courantes
| Opération | Frais |
|---|---|
| Livraison standard d’une carte physique | 9,90€ |
| Frais sur les dépôts supérieurs à 250.000€ | 0,5% du montant |
| Émission d’une nouvelle carte bancaire physique au-delà du quota | 9,90€ /carte |
| Émission d’une nouvelle carte bancaire virtuelle | 1€ /carte (1ère réédition gratuite avec Prime) |
| Retrait inférieur à 50€ | 3% du montant retiré |
| Retrait au-delà de la limite mensuelle | 3% du montant retiré |
| Frais sur achat de devises étrangères | Entre 0,5% et 1%* |
| Réinitialisation des données CB | 1€ par réinitialisation au-delà de 5 fois (10 fois pour Prime) |
| Coût des transactions en cryptomonnaies au-delà du quota | 1% de frais par transaction, avec un minimum de 0,79 € |
* Jusqu’à 1% si l’achat intervient en dehors des heures de travail du marché d’échange concerné.
Ouvrir un compte Vivid Money
Conditions d’octroi
- Ouvert à tous sans condition de revenus
- Être résident européen
Procédure d’ouverture de compte
- Cliquer sur Ouvrir un compte
- Installer l’application,
- Suivre les instructions.
Lien de paiement Vivid Money pour recevoir un règlement par carte.
Depuis –
Bonjour
J’aimerais savoir si il est possible de faire un virement de 30k euros à un concessionnaire auto sans recevoir de frais ?
Cordialement
Fabien –
Bonjour,
Les virements sont gratuits peu importe la somme, mais faites bien attention à vous protéger. Un chèque de banque peut parfois être plus adapté pour ce genre de transaction (service non présent chez Vivid).
Truong Philippe –
Bonjour
Faut il fournir une pièce d’identité pour s’inscrire ? Le permis de conduire Français est il accepté ?
Merci
Fabien –
Bonjour,
Oui il faut une pièce d’identité pour valider son compte. La carte d’identité est préférable.
Titi –
Bonjour , j’ai une personne qui a un compte sur vivid money , il a effectuer la transaction du virement sur mon iban de mon compte nickel il m’a envoyer les preuves comme quoi sa était effectuer mais je vois pas l’attestation du virement ? Est ce que je vais recevoir la somme qui m’a indiquer ? Car sa fais + de 48h la
Fabien –
Bonjour,
Au-delà de 72h hors week-ends et jours fériés, l’émetteur du virement peut demander plus d’informations à sa banque. Il n’y a que le service client de la banque émettrice qui peut disposer de plus d’informations.
tiphanie –
Bonjour , combien de temps pour recevevoir un virement de vivid money sur un autre compte ? compte nickel
Fabien –
Bonjour,
S’il ne s’agit pas d’un virement immédiat, alors le virement met entre 1 et 3 jours ouvrés à arriver sur le compte Nickel.
Cordialement,
Fabien
Serge –
Bonjour , le Iban est français ou allemand ?
merci
Fabien –
Bonjour,
L’IBAN est allemand. Vivid travaille sur un IBAN français avec son partenaire Solaris. En attendant elle ne prend pas de nouveau clients. Si vous êtes intéressé attendez un peu ou prenez une carte Revolut peut-être : https://www.spendways.com/produit/revolut
Masi –
Bonjour,
J’aimerais s’avoir si faire un paiement de 10 000€ d’un coup avec la carte est possible merci
Fabien –
Bonjour,
Oui c’est possible. Il peut-y avoir des mesures de sécurité qui vont s’appliquer mais sur le principe c’est possible.
Yako –
Bonjour j’aimerais savoir au delà des 1000€/mois
Jusqu’à combien va le plafond de retrait avec les frais ?
Fabien –
Bonjour,
Il n’y a pas de limite de retrait pour ce qui est des retraits payants.
David –
Bonjour j’aimerais savoir la limite pour recevoir les virements est à hauteur. Ou c’est illimité comme N26
Fabien –
Bonjour Davis,
Tout comme N26, Vivid Money ne limite pas le montant des virements entrants.
Ghost Ram –
Merci pour les explications 👍👍👍,je voulais savoir si je peux alimenter le compte vivid avec un compte N26 ou paysera
Fabien –
Bonjour,
Oui c’est possible. Pour cela rendez-vous dans le pocket de votre choix puis appuyez sur « Ajouter de l’argent ». Vous pourrez ajouter de l’argent ponctuellement ou de manière récurrente depuis n’importe quel compte ainsi que via Google Pay.
Bichon –
Je suis déjà client chez eux depuis presque un an j’adore cette banque mais je reste quand même amoureux de revolut 😍