Hello Business

Classe affaire

Les comptes pros sont trop chers pour votre microentreprise, mais les néobanques ne permettent pas d’émettre des chèques ni d’en déposer ? Vous avez également besoin de déposer des espèces et d’encaisser des paiements par carte bancaire ? Hello Business est le compte pour indépendant qui vous permet de faire tout ça et bien plus encore.

Hello Business est le compte pro de la banque en ligne d’Hello bank! Pro qui inclut tous les moyens de paiements dont vous avez besoin et vous offre un accès à toutes les agences BNP Paribas. La carte bancaire permet de payer et de retirer de l’argent sans frais partout dans le monde.

En bref

Notre avis sur Hello Business : 4.5/5

Cet avis sur le produit Hello Business est le reflet de notre expérience et de nos tests. Il se limite à l'encadré ci-dessous. Le reste du contenu de cette page revet un caractère informatif et objectif (hors avis clients sur Hello Business en bas de page).

Détails du compte professionnel et de la carte

L’offre Hello Business inclut un compte pro avec un IBAN français, sans frais de tenue de compte ni commission de mouvement. Pour 10,90 euros par mois et sans engagement, cette formule est plus avantageuse qu’un compte pro gratuit chez Hello Bank.

Le chéquier et le découvert autorisé jusqu’à 1550 euros sont inclus dans l’offre. Ces services ne sont généralement pas disponibles chez les néobanques. Le chéquier reste utile pour certaines opérations, tandis que le découvert autorisé offre une souplesse de trésorerie.

La carte Visa Hello Business sans contact et compatible Apple Pay et Fitbit Pay est intégrée dans l’offre à 10,90 euros (HT). Elle peut être à débit immédiat ou différé, avec des plafonds suffisants pour la majorité des utilisateurs. Les opérations par carte sont sans frais dans le monde entier.

Liste des fonctionnalités et services :

• 1 carte bancaire Visa internationale
• 1 compte courant domicilié en France (IBAN français)
• 1 chéquier (envoyé gratuitement à l’adresse indiquée)
• Possibilité d’ouvrir des livrets d’épargne
• Dépôt d’espèces et de chèques dans les agences BNP Paribas. Les chèques peuvent également être envoyés par courrier à Hello Business
• Retrait d’espèces gratuit dans tout le réseau de distributeurs BNP Paribas ou tout autre établissement bancaire
• Paiements et retraits gratuits en France et partout dans le monde
• Fonction Business Assistant Start comprenant les outils de gestion suivant :
  • Création et envoi de devis et de factures
  • Gestion de la liste des produits et services (intitulé, montant, TVA)
  • Gestion de la liste des clients (CRM, contact, adresse, email, etc.)
  • Personnalisation des devis et des factures
  • Conversion de devis en facture en 1 clic
  • Prévision de trésorerie
  • Calcul automatique de la TVA à déclarer (pour les entreprises individuelles)
• Virements SEPA ponctuels et récurrents gratuits et illimités
• Émission de chèques de banque
• Facilité de caisse sur une période maximale de 15 jours
• Solutions de crédit professionnel
• Opposition sur chèque depuis l’application mobile (voir frais bancaires)
• Espace client en ligne et application mobile
• Terminal de paiement léger Hello Pay Pro connecté au smartphone en option (79€ HT + 1,60% par paiement)
• Téléchargement du RIB et des relevés de compte

Vos clients pourront régler par virement, espèces ou chèque, via les automates BNP Paribas présents en France. L’encaissement de chèques par courrier est possible. Hello Business propose deux solutions d’encaissement par carte bancaire: le lecteur Hello Pay Pro à 39 euros, avec une commission de 1,60% par paiement; ou la solution Live Pro, transformant votre smartphone en terminal de paiement avec une commission de 1,35%.

Hello Bank a ajouté deux outils pour les indépendants et micro-entrepreneurs: Mon Business Assistant Start permet d’émettre rapidement des devis et factures, suivre leurs règlements et relancer vos clients. Cet outil optimise votre temps et trésorerie.

L’accès aux crédits pour financer votre activité professionnelle est un avantage majeur d’Hello Business, comparé aux néobanques. Les prêts peuvent atteindre 25 000 euros sur une durée maximale de 7 ans, sans frais de dossier ni garantie. Pour ouvrir un compte pro Hello Business, il suffit d’être majeur, entrepreneur individuel ou micro-entrepreneur, avoir un numéro SIREN et résider en France, y compris les territoires d’outre-mer.

Assurances et assistance Hello Business

Les assurances incluses couvrent l’annulation voyage, la perte de bagages, la location de voiture et l’hospitalisation d’un jour ou plus lors des déplacements professionnels.
Le contrat prévoit une indemnisation de 100 euros par jour d’hospitalisation, jusqu’à 60 jours. Hello Bank ajoute une assistance juridique pour les litiges éventuels avec clients ou fournisseurs.

La carte bancaire Hello Business Visa couvre son détenteur des désagréments personnels et professionnels suivants :

• Indemnisation en cas d’hospitalisation d’une durée égale ou supérieure à 1 jour ;
• Assistance juridique en cas de litige avec un client ou un fournisseur ;
• Assurance voyages professionnels en cas d’annulation ou perte de bagages ;
• Assurance en cas de dommage ou de vol sur un véhicule de location utilisé dans le cadre d’une activité professionnelle (remboursement du loueur jusqu’à 40000 € de dommages matériels).

Côté assistance client, des conseillers Hello Team Pro sont disponibles du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 9h à 18h (hors jours fériés). Certaines opérations bancaires exceptionnelles ne sont possibles qu’en se remettant au support client (recherche d’informations bancaires, réédition de carte bancaire, création d’un chèque de banque, etc.).

Tarif de Hello Business

Les virements et prélèvements SEPA sont gratuits et illimités, y compris les virements instantanés. Les virements internationaux émis dans la devise du bénéficiaire seront également gratuits.

Plafonds de la carte bancaire Hello Business

Opération	Plafond
Plafond de paiement	3.000€ /mois
Plafond de retrait	500€ /semaine

Frais bancaires sur les opérations courantes

Opération	Frais bancaire
Frais de tenue de compte	Gratuit
Commission de mouvement	Gratuit
Frais de résiliation	Gratuit
Commission d’intervention (incident)	9,50€ /opération
Opposition sur chèque	10,50€
Solution d’encaissement CB Lyf Pro	1,35 % TTC par transaction
Frais pour compte inactif	30€ /an
Demande d’attestation	17,08€ HT à 34,17€ HT par demande
Recherche d’information ou document de moins d’un an	15,65 € HT
Recherche d’information ou document de plus d’un an	33,35 € HT
Mise à disposition d’un chéquier dans une agence BNP	8€ /chéquier
Frais de destruction de chéquier non retiré dans les 2 mois	6€ /chéquier
Émission d’un chèque de banque	9,90€
Réfection de carte bancaire avant échéance	6€ HT
Réédition du code secret avec le support client	7,50€ HT
Virement sortant non SEPA	3€ /virement
Virement entrant non SEPA	19€ /virement

Plus de détails sur les frais bancaires sont disponibles dans le document GUIDE DES CONDITIONS ET TARIFS HELLO BANK PRO!.

Ouverture de compte

Pour souscrire, utilisez notre lien (bouton bleu). Renseignez votre numéro SIREN, adresse mail et informations personnelles. Souscrivez à l’offre Hello Business et envoyez vos pièces justificatives : pièce d’identité valide, justificatif de domicile de moins d’un an et justificatif d’immatriculation de moins de 3 mois. Vous recevrez ensuite votre nouveau RIB par e-mail.

Pour activer définitivement votre compte, effectuez un premier versement entre 10 et 300 euros. Hello Bank Pro offre une solution complète pour les indépendants, professions libérales et micro-entrepreneurs à 10,90 euros par mois. La proposition inclut une carte bancaire, chéquier, découvert autorisé, exonération des frais de tenue de compte et commission de mouvement.

1. Cliquer sur Ouvrir un compte
2. Renseigner les informations demandées
3. Signer électroniquement les documents
4. Envoyer des pièces justificatives. Si vous êtes déjà client Hello bank! ou BNP Paribas à titre personnel ou professionnel, vous n’aurez pas besoin de renvoyer de justificatif.

Quelle est la différence entre Hello Business, Qonto et Shine

Le comparatif Hello Business, Qonto et Shine ci-dessous met en évidences les différences principales entre ces comptes bancaires destinés aux auto-entrepreneurs :

	Hello Business	Qonto Basic	Shine Basic
Tarif TTC	11,50€	10,80€	9,48€
Compte courant français	oui	oui	oui
Carte bancaire physique	oui	oui	oui
Paiements gratuits	oui	–	–
Retraits gratuits	oui	–	–
Carte bancaire virtuelle	–	oui	oui
Devis et facturation	oui	–	oui
Crédit	oui	–	oui
Virements SEPA illimités	oui	–	–
Accès comptable	–	oui	–
Numérisation des justificatifs	–	oui	oui
Gestion des fournisseurs	–	oui	–

Comparatif avec Monabanq, BoursoBank et Fiducial

Chez BoursoBank, l’offre pro est moins chère, à 9 euros par mois, mais sans solution de financement ni service de création de devis et factures. Le dépôt d’espèces est impossible et le dépôt de chèques se fait uniquement par courrier. Les commissions sur le TPE sont plus élevées, avec un 75%.

Monabanq propose une offre à 9 euros avec la visa classique, avec possibilité d’avoir une visa premier ou Platinum moyennant un supplément tarifaire. Seuls les auto-entrepreneurs sont acceptés. Les chèques peuvent être remis gratuitement par courrier ou depuis les automates du Crédit Mutuel ou CIC, limités à 18 dépôts par trimestre. Un seul dépôt d’espèces gratuit tous les 3 mois est autorisé.

Fiducial Banque offre une offre pro-base à 12 euros par mois avec l’expertise du groupe Fiducial.

Questions fréquentes