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Carte et compte trade republic

Carte Trade Republic

(626 avis client)

€0,00 une fois

Carte bancaire en métal effet miroir – Cashback de 1% sur tous ses achats. Rémunération de l’épargne à hauteur de 3,75% (soit le taux maximum possible) et investissement en bourse à partir de 1€.

Informations mises à jour le

Description

De l’autre côté du miroir

L’inflation en cours et les frais sur les placements traditionnels détruisent l’épargne que vous avez mis des années à constituer ! Pour profiter des meilleurs rendements sans risque et augmenter votre pouvoir d’achat, utilisez Trade Republic.

Trade Republic est une banque allemande qui propose une carte bancaire cashback en métal. Cette CB à effet miroir permet de récupérer 1% de cashback sur tous ses achats. Par ailleurs, Trade Republic rémunère l’épargne à hauteur de 3,75% (soit le taux maximum possible).

En bref

  • 1 carte bancaire miroir offrant jusqu'à 15€ de cashback par mois sur toutes les dépenses
  • Compte courant rémunéré à hauteur de 3,75% par an (intérêts reversés mensuellement). Retrait des fonds libre et gratuit contrairement aux assurances vie
  • Application permettant d'investir dans des paniers d'actions (ETF) dès 1€
  • Trade Republic est un établissement bancaire régulé par les autorités allemandes avec 4 millions de clients.

rémunération compte courant trade republic

Trade Republic rémunère les dépôts des clients à hauteur de 3,75% par an, soit le taux maximal autorisé par la BCE. Les intérêts sont versés mensuellement.


Notre avis sur Carte Trade Republic : 5/5

Cet avis sur le produit Carte Trade Republic est le reflet de notre expérience et de nos tests. Il se limite à l'encadré ci-dessous. Le reste du contenu de cette page revet un caractère informatif et objectif (hors avis clients sur Carte Trade Republic en bas de page).

Carte Trade Republic : avis de la rédaction

Trade Republic est un produit exceptionnel pour toute personne, novice ou avancée, souhaitant se lancer dans l'investissement sans difficulté.

La fiabilité de l'entreprise combinée au niveau très faible de frais et la simplicité de l'application sont à l'origine du succès populaire de Trade Republic. Contrairement à d'autres plateformes d'investissement comme Kraken, eToro ou DEGIRO, l'application allemande sait mettre le pied à l'étrier de n'importe quel type d'investisseur : elle est intuitive, les termes employés sont simples et elle valorise l'investisseur qui se trouve en chacun d'entre nous.

Parmi les points forts de Trade Republic, on peut énumérer la rémunération de l'épargne au taux maximal possible par une banque (taux de la BCE) qui rend l'assurance vie désuète. Il y a aussi l'investissement à partir de 1€ seulement grâce aux fractions d'actions et aux paniers d'actions. L'absence de plafonds et de frais (même pour les retraits) sur la carte bancaire est également une surprise qu'on ne retrouve même pas chez Revolut.

Il est difficile de trouver des points faibles à Trade Republic. La carte bancaire, en plus d'être magnifique, est proposée pour des frais unique (sans abonnement donc). Elle n'a pas de plafonds autant pour les retraits que pour les paiements.

En conclusion, notre avis est excellent. Toute personne ayant des liquidités dormantes à investir devrait ouvrir un compte Trade Republic et y placer quelques centaines ou milliers d'euros. À défaut d'en faire un outil d'investissement majeur dans votre vie, Trade Republic sera à minima une solution pour lutter contre l'inflation.

Avantages

  • Épargne très bien rémunérée
  • Investissement à partir de 1€
  • Cashback sur toutes les dépenses

Inconvénients

  • Épargne rémunérée limitée à 50k
Avis rédigé par
Démarrer →

Carte et compte bancaire Trade Republic

  • 1 excellente carte bancaire Visa en métal, effet miroir de 20 grammes (tarifs plus bas), ou 1 carte bleue classique (tarifs plus bas) ou 1 carte virtuelle gratuite (gratuite).
  • 1% de cashback (appelé Saveback) sur les premiers 1500€ dépensés chaque mois sur une liste d’achats éligibles1. Le cashback conditionné à un investissement de 50€ /mois minimum sur des plans d’épargne. Le montant est versé sur le plan d’épargne de votre choix.
  • Possibilité d’arrondir les paiements automatiquement pour investir la différence dans les actions
  • Carte compatible Apple Pay et Google Pay.
  • 1 compte bancaire domicilié en Allemande (IBAN du type DE….). La recharge du compte peut-être faite par carte bancaire (voir tarifs plus bas), Google Pay / Apple Pay ou virement SEPA.

Épargne rémunérée

  • Épargne rémunérée à hauteur de 3,75%2 dans la limite de 50.000€ soit un plafond de 1875€ d’intérêts brut par an.
  • Versement mensuel des intérêts (soit un maximum de 156,25€ brut par mois).
  • Retrait des fonds libre et gratuit.

Investissement

  • Investissement à partir de 1€ dans des fractions d’actions3, des ETF (paniers d’actions), des obligations et des crypto-monnaies :
    • 10 000 actions et ETFs
    • 10 000 actions et ETFs en plans d’investissement programmé
    • 200 000 dérivés (Turbos, Warrants, Leverage et Short)
  • Les Tendances vous offrent un aperçu des sujets et conversations populaires qui font la une de l’actualité. Chaque sujet comprend les entreprises et les produits d’investissement correspondants au sein de ce thème.
  • Versement des dividendes le lendemain de l’assemblée générale au cours de laquelle le versement du dividende a été décidé.

Les utilisateurs de Trade Republic peuvent investir à partir de 1€ dans des actions spécifiques ou des paniers d'actions afin de faire grossir leur épargne.

Les utilisateurs de Trade Republic peuvent investir à partir de 1€ dans des actions spécifiques ou des paniers d’actions afin de faire grossir leur épargne.

Démo de l’application Trade Republic

Voici un extrait de la démonstration de l’application mobile par Axel Paris :

Retrouvez la vidéo complète d’Axel sur YouTube4

Prix des cartes Trade Republic

Mirror

1 carte Mirror

Plus de 10000 actions et ETF

3,75% d'intérêts sur l'épargne

1% de cashback sur les achats par carte

50€ une fois

Classic

1 carte Classic

Plus de 10000 actions et ETF

3,75% d'intérêts sur l'épargne

1% de cashback sur les achats par carte

5€ une fois

Virtual

1 carte Virtual

Plus de 10000 actions et ETF

3,75% d'intérêts sur l'épargne

1% de cashback sur les achats par carte

Gratuit

La carte bancaire trade Republic est compatible Apple Pay

Plafond de la carte bleue Trade Republic

Journalière Mensuelle
Plafond de paiement 10 000€ 50 000€
Plafond de retrait 1 500€ 20 000€

La carte métal miroir offre un nombre illimité de retraits gratuits dans les distributeurs automatiques de billets du monde entier à partir de 100 EUR. En deçà de ce montant, consultez les frais bancaires applicables ci-dessous:

Frais sur les opérations courantes

Opération Frais bancaires
Commande d’une carte métal 50€
Commande d’une carte classique 5€
Commande d’une carte virtuelle Gratuit
Frais sur l’achat et la vente de titres (frais externe à TR)5 1€ / transaction
Coûts des services bancaires 1,00 EUR / 0,50-20,00%
Paiements de tiers à la banque6 1,50 EUR / 0,75-30,00%
Frais sur exécution des plans d’épargne Gratuit
Ouverture d’un compte-titres7 Gratuit
Premier dépôt par carte de crédit Gratuit
Second dépôt par carte de crédit et suivants 0,7% par versement
Retrait d’espèces depuis un DAB de moins de 100€ 1€ par retrait
Retrait d’espèces depuis un DAB de plus de 100€ Gratuit
Frais de courtage des crypto-monnaies 1€ /transaction
Frais sur paiement des dividendes Gratuit8
Passation d’ordre par courtier 25€
Transfert par lettre 25€
Trading avec droits de souscription de tout types 1€
Inscription à l’assemblée générale d’une société dans laquelle vous investissez 25€
Enregistrement des actions nominales 2€
Confirmation de compte-titres / solde 25€
Réinitialiser son compte avec vérification vidéo 5€

Ouvrir un compte Trade Republic

Pour ouvrir un compte Trade Republic tout en obtenant le bonus en cours, vous devez respecter quelques conditions et suivre les étables ci-dessous:

Conditions d’ouverture de compte

  • Être résident européen
  • Avoir plus de 18 ans

Ouverture de compte :

  • Copier le code promo
  • Cliquer sur Ouvrir un compte
  • Suivre les étapes d’inscription
  • Appliquer le code promo lorsqu’il vous est demandé

Questions fréquentes

Quel est le délai de livraison de ma carte Trade Republic ?

Une fois commandée, votre carte devrait arriver dans les 3 à 5 jours ouvrables, mais cela peut prendre jusqu’à 10 jours avec votre service postal local. Trade Republic n’offre pas de suivi ou de livraison express.

La carte Mirror est-elle une carte Visa ou Mastercard ?

La carte Mirror de Trade Republic est une carte Visa Classic.

Y a-t-il des frais de tenue de compte chez Trade Republic ?

Trade Republic ne facture aucun frais de tenue de compte. Les frais applicables sont généralement des frais externes qui interviennent au moment d’une opération particulière (achat d’une action ou recharge du compte par carte bancaire par exemple).

Puis-je ouvrir un livret A chez Trade Republic ?

Trade Republic ne permet pas d’ouvrir un Livret A actuellement car il s’agit d’une banque allemande. En revanche, l’épargne est systématiquement rémunérée au meilleur taux possible (à savoir le taux fixé par la Banque Centrale Européenne).

Puis-je bénéficier d'une offre de bienvenue ?

Oui. En utilisant le lien et le code promo Spendways, vous obtiendrez l’offre de bienvenue spécifiée sur cette page. Celle-ci est conditionnée au fait d’utiliser le code promo.

Puis-je investir en bourse avec Trade Republic ?

Oui. Trade Republic vous permet d’investir en bourse en achetant des actions complètes, des lots d’actions (ETF) ou des fractions d’actions. Les fractions d’actions sont des actions divisées en tranches de 1€ ce qui rend l’investissement moins risqué et plus accessible.

Peut-on ouvrir un compte joint chez Trade Republic ?

Le compte joint n’est pas encore disponible chez Trade Republic.

  1. Cashback : avec Saveback, vous recevez du cashback sur toutes vos dépenses à l’exception des virements, les retraits aux distributeurs de billets, les investissements, les recharges et les transactions effectuées via Paypal. Les jeux d’argent, ainsi que les transactions en quasi-espèces (par exemple, l’achat de jetons de casino, de crypto-monnaie) sont également exclus. [↩]
  2. Épargne rémunérée : le taux d’intérêt indiqué est un taux annuel brut. Les intérêts sont soumis à l’impôt sur le revenu. [↩]
  3. Investissement en actions : Trade Republic, Liste des actions disponibles, https://assets.traderepublic.com/assets/files/liste_d_actions_et_etf_disponibles_.pdf [↩]
  4. Axel Paris, TUTO Trade Republic – Guide complet pour débutants 2024 , https://www.youtube.com/watch?v=Vd8EOvjQYFI [↩]
  5. Frais sur l’achat et la vente de titres : L’achat et la vente de certificats s’accompagnent de plusieurs types de frais. La différence entre le prix d’achat et le prix de vente du turbo (la « fourchette de cotation » ou « spread ») constitue en partie un coût à la charge de l’investisseur. Chez Trade Republic, vous ne payez aucuns frais variables pour acheter et vendre des actifs financiers, quel que soit le montant de l’ordre ou le pays de l’actif. [↩]
  6. Paiements de tiers à la banque : En supposant une période de détention de cinq ans, Trade Republic est susceptible de recevoir de
    tiers, en plus des coûts indiqués ci-dessus, des commissions s’élevant à 1,50 EUR (0,75-30,00%). Sur
    une période de 5 ans, les paiements de tiers à Trade Republic incluant ces commissions s’élèvent
    donc à 2,50 EUR (1,25-50,00% [↩]
  7. Ouverture d’un compte-titres : L’ouverture d’un compte-titres est totalement gratuite. Il n’y a pas de frais de garde, d’intérêts négatifs, d’investissement minimum ou autres. Vous pouvez investir sur toutes sortes d’actifs sans payer de frais variables. [↩]
  8. Frais sur paiement des dividendes : Aucuns frais ne vous seront facturés pour les paiements de dividendes nationaux et étrangers. Toutefois, des frais de change peuvent parfois être appliqués lors de la conversion en euros de dividendes et de distributions libellés en devises étrangères. Ces frais sont déjà pris en compte dans le montant du dividende payé. [↩]
Informations complémentaires
brand

Trade Republic

Trade Republic
carte

Visa Classic
badge

Coup de cœur
conditions

18 ans et plus

,

Résident européen
tarif

Basic

,

Mirror

,

Virtual
decouvert-autorise

Non
emission-cheques

Non
encaissement-cheques

Non
especes

Non
fonctionnalites

3D Secure

,

Apple Pay

,

Google Pay

,

Paiement sans contact
iban

Allemand
materiau

Métal

,

PVC

,

Virtuel
plafond-paiement

50 000€ /mois
plafond-retrait

20 000€ /mois
system

Visa
type-carte

Carte de débit
type-compte

Compte personnel
A propos de Trade Republic

logo trade republic

À propos de Trade Republic

Trade Republic Bank GmbH est une entreprise d’investissement, fondée en 2015, spécialisée dans le négoce de titres, agréée en Allemagne et supervisée par la Bundesbank et l'autorité fédérale de surveillance financière (BaFin). Elle permet aux utilisateurs de négocier des actions, des ETF (Exchange-Traded Funds) et des crypto-monnaies via une application mobile ou un site web. Voici quelques points clés à propos de Trade Republic :

  1. La plateforme est conçue pour être simple et intuitive, ce qui la rend accessible aux investisseurs débutants ainsi qu'aux traders plus expérimentés.
  2. Trade Republic est réputée pour ses frais de transaction très bas. La plupart des transactions sont soumises à une commission fixe de 1 euro, ce qui est nettement inférieur à ce que facturent de nombreux courtiers traditionnels.
  3. Les utilisateurs peuvent investir dans une vaste gamme de produits financiers, y compris des actions de sociétés internationales, des ETF couvrant divers indices et secteurs, ainsi que des crypto-monnaies populaires.
  4. Les actifs des clients sont conservés par des banques partenaires sécurisées, et Trade Republic est réglementée par la BaFin (l'autorité de régulation financière allemande) et la Bundesbank (banque centrale allemande).
  5. Bien que basée en Allemagne, Trade Republic s'est étendue à d'autres pays européens, offrant ses services à un nombre croissant de clients à travers le continent.
  6. Trade Republic propose également des fonctionnalités telles que l'épargne planifiée, permettant aux utilisateurs de mettre en place des plans d'investissement automatisés dans des ETF ou des actions.

En résumé, Trade Republic se positionne comme une alternative moderne et économique aux courtiers traditionnels, facilitant l'accès aux marchés financiers pour une large audience.

Dates clés :

  • Création : 2015
  • Lancement commercial : janvier 2019
  • Série A : 2019
  • Série B : 2020
  • Série C : 2021
Nombre de clients 4 millions de clients
IBAN/RIB Allemand
Caractéristiques
  • Carte bancaire métal
  • Rémunération de l'épargne au taux de la BCE (maximum possible)
  • Frais réduits sur les transactions
Service client Français
Adresse du siège social Trade Republic Bank GmbH
Ernst Schneider Platz 1
D-40212 Düsseldorf
Allemagne
Fax : +49 30 5490 6929
Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri

Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri sont les co-fondateurs de Trade Republic

4.7
626 reviews
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626 avis pour Carte Trade Republic

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  1. Aymeric Gaboriau –

    Très bonne prise en main, simple d’utilisation et beaucoup de choix à disposition !

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  2. Melvyn –

    J’étais très satisfait de Trade Republic jusqu’au jour où le service client est injoignable on est obligé de parler à un robot je trouve ça vraiment dommage

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  3. Aymeric Duvillaret –

    L’application est bien faite et intuitive, les frais sont faibles.

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  4. Blin –

    L’application est ergonomique et n’a pas de frais caché.

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  5. Dr Souk-aloun –

    Toute les fonctionnalités d’une CB avec un rendement de 4% plafonné à 50 000€

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  6. Xerataw –

    Application très pratique à utiliser. Simple, claire. Les automatisation des achats sans frais est un super plus ! Egalement la génération du rapport fiscal est super utile.

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  7. V. Jean-Charles –

    Une expérience tout simplement réussie. Achat et revente parfaitement fonctionnels. Je recommande.

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  8. Gauthier Carol –

    Application très sympa je recommande permet d’investir dès un euros

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  9. N.F –

    Les services proposés sont clairs et intéressants.

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  10. Maurice MENDY –

    Simple et très pratique pour investir grâce aux plans programmés.

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