Vivid Money, métal

Dépenser plus pour gagner plus

Une banque mobile et une carte métal pour faire grossir son épargne en récupérant une partie de ses dépenses.

Votre épargne ne rapporte rien ? Avec l’inflation, cela signifie que vous perdez de l’argent. Pour ne rien arranger, votre banque ne vous aide pas à faire fructifier vos économies et l’application mobile ne vous donne pas non plus le contrôle de votre capital. Débloquez cette situation, faites grossir votre épargne et supprimez les frais bancaires avec Vivid Money. Vivid est une banque mobile qui offre gratuitement une carte en métal, la suppression quasi intégrale des frais bancaires et des taux de change désavantageux. Vivid vous permet de récupérer une rétrocommission allant jusqu’à 10% sur vos achats dans de nombreuses enseignes sous forme d’actions de sociétés cotées qui prendront de la valeur et vous rapporteront des dividendes.

En bref

Application mobile Vivid Money

Fonctionnalités et avantages de Vivid Money

• Carte métallique gratuite Visa. Pour plus de sécurité, le code CVV, normalement présent au dos de la carte, est uniquement visible dans l’application.
• Jusqu’à 10% de cashback (rétrocommission) dans la limite de 100€ /mois pour la version Prime (20€ /mois pour la version gratuite) dans des enseignes comme Carrefour, Fnac, Uber Eats, Zalendo, Veepee, Spotify, Netflix, etc.
• Le Champion Cashback Program récompense l’utilisateur qui a le plus dépensé dans un restaurant/bar donné avec un cashback exceptionnel.
• Cashback supplémentaire jusqu’à 3% pour les utilisateurs Prime donné sous forme de titres (actions) de l’entreprise de son choix. Si le cours de l’action baisse, Vivid maintient la somme effective avant la baisse.
• Jusqu’à 15 sous-comptes bancaires (« Pockets ») gratuits disposant chacun de leur propre IBAN et de leur propre devise. L’utilisateur a accès à 40 devises pour la version gratuite et plus de 100 pour la version Prime. Cela permet de créer un compte en dollars spécialement pour un voyage aux USA afin de payer sans frais. La carte bancaire est liée au compte de son choix depuis l’application mobile. Vivid lie automatiquement la carte avec le compte dans la devise locale au cas où l’utilisateur aurait oublié de lier la carte au bon compte.
• Sous-comptes partagés entre utilisateurs Vivid.
• Paiements dans plus de 100 devises de son choix proposées par Vivid Money (40 dans la version gratuite).
• Achat de devises en avance au taux de change réel (taux interbancaire).
• Achat et vente d’actions de sociétés et d’ETFs (Exchange Trade Funds) américains en un click et sans frais depuis l’application.
• Création de comptes (nommés « Pockets ») séparés pour ses différentes stratégies d’investissement.
• Division automatique de notes de bars et restaurants entre utilisateurs Vivid.
• Envoi d’argent instantané par numéro de téléphone entre utilisateurs Vivid.
• Programmation de paiements fixes et récurrents.
• Suivi centralisé dans une seule vue de tous les prélèvements automatiques (eau, électricité, vidéo à la demande, etc.).
• Blocage et déblocage de la carte depuis l’application mobile.
• Carte bancaire virtuelle (1 carte gratuite dans la version Prime).
• Réinitialisation des informations de la carte bancaire (numéro de carte, code CVV et date d’expiration) pour renforcer la sécurité de sa carte.
• Tableau de bord avec catégorisation automatique des dépenses (shopping, logement, restaurant…).
• Limitation de budget par catégorie (ex: 100€ de shopping par mois) et pour une durée donnée (1 jour, 1 mois, 3 mois, 1 an). L’utilisateur reçoit une notification lorsqu’il dépasse la limite.
• Remplacement des codes commerçants par le nom et le logo des enseignes pour faciliter le suivi des dépenses.
• Suivi centralisé des abonnements (Netflix, Spotify, Youtube Premium salle de sport, etc.). La fonctionnalité permet de bloquer un prélèvement récurrent qui aurait fait l’objet d’un oubli ou d’un abus. Vivid évalue le montant total mensuel des paiements récurrents.
• Compatible avec Apple Pay et Google Pay.
• Génération d’un lien de paiement public pour demander le règlement par carte bancaire.

Plafonds :

• Vivid Standard :
  • retraits jusqu’à 200€ /mois sans frais si le retrait est supérieur à 50€
• Vivid Prime :
  • retraits jusqu’à 1000€ par mois si le retrait est supérieur à 50€

Le plafond de paiement maximum est de 999 999€ /mois pour les deux abonnements.

Assurances et assistance

• Le support est assuré en anglais et en allemand par de vraies personnes dans le chat
• Aucune assurance n’est incluse

Carte bancaire metal 18g Vivid Money

Prix de Vivid Money et des frais associés

* Jusqu’à 1% si l’achat intervient en dehors des heures de travail du marché d’échange concerné.

Ouvrir un compte Vivid Money

Conditions d’octroi

• Ouvert à tous sans condition de revenus
• Être résident européen

Procédure d’ouverture de compte

1. Cliquer sur Ouvrir un compte
2. Installer l’application

Lien de paiement Vivid Money pour recevoir un règlement par carte

Questions fréquentes

Le compte et la carte Vivid sont-ils sécurisés ?

Vivid Money a mis en place un ensemble de mesures visant à renforcer la sécurité des dépôts, des données, des comptes et des cartes :

• Le code CVV n’est pas inscrit au dos de la carte, mais dans l’application mobile dont l’ouverture est protégée par emprunte digitale ou reconnaissance facile.
• Les informations de la carte (numéro de carte, code CVV et date d’expiration) sont réinitialisables depuis l’application en cas de doute sur la sécurité d’un site e-commerce.
• Les fonds sont couverts jusqu’à 100.000 € par le German Deposit Guarantee Scheme (DGS) en cas de faillite de la banque. Les fonds sont cantonnés auprès la banque Solarisbank AG (Anna-Louisa-Karsch Straße 2, 10178 Berlin, Allemagne). Si vous avez d’autres encours dans cette banque, c’est l’ensemble des dépôts qui sera garanti dans la limite des 100.000€.
• Les données des clients Vivid Money sont stockées dans un centre de données en Allemagne.
• L’application mobile permet de bloquer la carte en cas de perte, de vol ou de risque de fraude.

Quelle est la différence entre Vivid et N26 ?

Ces deux néo-banques sont allemandes et N26 propose quasiment les mêmes services que Vivid (frais réduits, taux de change interbancaire, application ergonomique, envoi d’argent via numéro de téléphone, etc.). Vivi ajoute des fonctionnalités et services supplémentaires comme la carte métal gratuite, un cashback sous forme d’actions pour faire travailler son épargne et des sous-comptes multidevises avec des IBANs distincts. N26 est une vraie banque pour sa part (elle dispose d’une licence bancaire) et dispose à ce jour de plus de clients que Vivid ce qui facilite les paiements entre utilisateurs d’une même banque.

Quelle est la différence entre Vivid Standard et Vivid Prime ?