Vivid Standard, métal

Dépenser plus pour gagner plus

Une banque mobile et une carte métal pour faire grossir son épargne en récupérant une partie de ses dépenses.

Votre épargne ne rapporte rien ? Avec l’inflation, cela signifie que vous perdez de l’argent. Pour ne rien arranger, votre banque ne vous aide pas à faire fructifier vos économies et l’application mobile ne vous donne pas non plus le contrôle de votre capital. Débloquez cette situation, faites grossir votre épargne et supprimez les frais bancaires avec Vivid Money.

Vivid est une banque mobile qui propose une carte en métal gratuite, la suppression quasi intégrale des frais bancaires et des taux de change avantageux. Vivid vous permet de récupérer une rétrocommission allant jusqu’à 10% sur vos achats dans de nombreuses enseignes sous forme d’actions de sociétés cotées qui prendront de la valeur et vous rapporteront des dividendes.

En bref

Application mobile Vivid Money

Fonctionnalités et avantages de Vivid Money

1. Compte et carte

• Carte métallique gratuite Visa. Une carte bancaire virtuelle peut être obtenue pour 1€.
• Réinitialisation des informations de la carte bancaire (numéro de carte, code CVV et date d’expiration) pour renforcer la sécurité de sa carte.
• Blocage et déblocage de la carte depuis l’application mobile.
• Paiement possible avec Apple Pay et Google Pay.
• Compte courant gratuit
• Jusqu’à 15 sous-comptes bancaires (« Pockets ») gratuits disposants chacun de leur propre IBAN et de leur propre devise. L’utilisateur a accès à 40 devises pour la version gratuite (plus de 100 avec l’abonnement Vivid Prime). Cela permet de créer un compte en dollars spécialement pour un voyage aux USA afin de ne pas payer de frais sur les transactions en devises. La carte bancaire est liée au compte de son choix depuis l’application mobile. Vivid lie automatiquement la carte avec le compte dans la devise locale au cas où l’utilisateur aurait oublié de lier la carte au bon compte.
• Sous-comptes partagés entre utilisateurs Vivid. Équivalent d’un compte joint sur le plan pratique mais pas sur le plan contractuel.

2. Application mobile

• Achat de devises au taux de change réel (taux interbancaire).
• Achat et vente d’actions de sociétés et d’ETFs (Exchange Trade Funds) américains en un clic et sans frais depuis l’application.
• Fonction de division automatique de notes de bars et restaurants entre utilisateurs Vivid.
• Envoi d’argent instantané par numéro de téléphone entre utilisateurs Vivid.
• Programmation de paiements fixes et récurrents.
• Tableau de bord avec catégorisation automatique des dépenses (shopping, logement, restaurant…).
• Limitation de budget par catégorie (ex : 100€ de shopping par mois) et pour une durée donnée (1 jour, 1 mois, 3 mois, 1 an). L’utilisateur reçoit une notification lorsqu’il dépasse la limite.
• Remplacement des codes commerçants par le nom et le logo des enseignes pour faciliter le suivi des dépenses.
• Suivi centralisé des abonnements et prélèvements automatiques (Netflix, Spotify, Youtube Premium salle de sport, EDF, etc.). La fonctionnalité permet de bloquer un prélèvement récurrent qui aurait fait l’objet d’un oubli ou d’un abus. Vivid évalue le montant total mensuel des paiements récurrents.
• Génération d’un lien de paiement public pour demander le règlement par carte bancaire à une personne n’utilisant pas Vivid.

3. Cashback et récompenses

• Jusqu’à 10% de cashback avec le programme Champion dans la limite de 140€ /mois. Ce programme récompense l’utilisateur qui a le plus dépensé dans un restaurant ou bar donné. Le gagnant bénéficiera un cashback de 10% pendant 2 semaines sur toutes les dépenses réalisées dans cet établissement.

4. Plafonds

• Retraits jusqu’à 200€ /mois sans frais dans le monde entier si le retrait est supérieur à 50€,
• Plafond de paiement de 999.999€ /mois.

Assurances et assistance

• Le support client est assuré en français via une messagerie instantanée. Les demandes sont prises en charge par de vraies personnes et non pas par des robots (chatbots).
• Aucune assurance n’est incluse avec cette carte

Carte bancaire métal 18g Vivid Money

Prix de Vivid Money et frais supplémentaires

Service	Vivid Standard
Abonnement	Gratuit
Dépôts supérieurs à 250.000€	0,5% du montant au-delà de 250K
Émission d’une nouvelle carte bancaire physique	20€ /carte
Émission d’une nouvelle carte bancaire virtuelle	1€ /carte
Retrait inférieur à 50€	3% du montant retiré
Retrait au-delà de la limite mensuelle	3% du montant retiré au-delà de 200€ /mois
Frais sur achat de devises étrangères	Entre 0,5% et 1%*
Réinitialisation des données CB	1€ par réinitialisation au-delà de 5

* Jusqu’à 1% si l’achat intervient en dehors des heures de travail du marché d’échange concerné.

Ouvrir un compte Vivid Money

Conditions d’octroi

• Ouvert à tous sans condition de revenus
• Être résident européen

Procédure d’ouverture de compte

1. Cliquer sur Ouvrir un compte,
2. Installer l’application,
3. Suivre les instructions.

Lien de paiement Vivid Money pour recevoir un règlement par carte

Questions fréquentes

Le compte et la carte Vivid sont-ils sécurisés ?

Vivid Money a mis en place un ensemble de mesures visant à renforcer la sécurité des dépôts, des données, des comptes courants et des cartes :

• Le code CVV, nécessaire à tout paiement en ligne, n’est pas visible au dos de la carte. Il se trouve dans l’application mobile dont l’ouverture est protégée par empreinte digitale ou reconnaissance facile.
• Les informations de la carte (numéro de carte, code CVV et date d’expiration) sont réinitialisables depuis l’application en cas de doute sur la sécurité d’un site e-commerce.
• Les fonds sont couverts jusqu’à 100.000 € par le German Deposit Guarantee Scheme (DGS) en cas de faillite de la banque. Les fonds sont cantonnés auprès la banque Solarisbank AG (Anna-Louisa-Karsch Straße 2, 10178 Berlin, Allemagne). Si vous avez d’autres encours dans cette banque, c’est l’ensemble des dépôts qui sera garanti dans la limite des 100.000€.
• Les données des clients Vivid Money sont stockées dans un centre de données en Allemagne. Vivid Money et ses partenaires sont certifiés ISO27001.
• L’application mobile permet de bloquer la carte en cas de perte, de vol ou de risque de fraude.
• Chaque paiement fait l’objet d’une notification en temps réel pour réagir rapidement en cas de fraude.

Quels sont les avantages de Vivid Money ?

Vivid Money est une offre qui se démarque des autres néobanques sur les points suivants :

• La sécurité du compte et de la carte est particulièrement élevée,
• L’identification des abonnements et des prélèvements automatiques sont très pratiques pour suivre ses dépenses récurrentes,
• La carte bancaire en métal est gratuite,
• L’absence de frais sur les paiements et les virements supprime la majorité des frais bancaires,
• La conversion de son cashback en placements boursiers permet de valoriser son épargne,
• Les rétrocommissions sur les achats sont un plus appréciable.

Quelle est la différence entre Vivid et N26 ?

Ces deux néobanques sont allemandes et N26 propose quasiment les mêmes services que Vivid (frais réduits, taux de change interbancaire, application ergonomique, envoi d’argent via numéro de téléphone, etc.). Vivid ajoute des fonctionnalités et services supplémentaires comme la carte métal gratuite, un cashback sous forme d’actions pour faire travailler son épargne et des sous-comptes multidevises avec des IBANs distincts. N26 est une vraie banque pour sa part (elle dispose d’une licence bancaire) et dispose à ce jour de plus de clients que Vivid ce qui facilite les paiements entre utilisateurs d’une même banque.

Quelle est la différence entre Vivid Standard et Vivid Prime ?

Vivid Standard (gratuit)	Vivid Prime (9,90€ /mois)
40 devises	107 devises
20€ de cashback maximum par mois	100€ de cashback maximum par mois
Aucun cashback sur les achats en ligne	Jusqu’à 10% de cashback sur les achats en ligne
Aucun cashback sur les cafés et restaurants hors Europe	3% de cashback sur tous les cafés et restaurants hors Europe
Aucun cashback sur les achats en Europe	1% de cashback sur tous les achats en Europe
Aucun cashback sur les autres achats	0,1% de cashback sur tous les autres achats
200€ de retrait gratuit par mois	1000€ de retrait gratuit par mois
Aucune carte virtuelle gratuite	1 carte virtuelle gratuite
5 réinitialisations gratuites de carte par mois	10 réinitialisations gratuites de carte par mois

Vivid Money propose-t-elle un programme de parrainage ?

Oui. Parrainer un proche permet de bénéficier d’offres spéciales appelées Super Deals. De plus, Vivid augmente le plafond de cashback pendant plusieurs semaines pour le parrain.