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Sogexia
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Spendways » 💸 Moyen de paiement » 💳 Carte bancaire » Sogexia
Carte Sogexia Mastercard
Carte bancaire Sogexia Metal
Carte bancaire Sogexia MasterCard debit

Sogexia

Noté 4.33 sur 5 basé sur 3 notations client
(6 avis client)

0,00€

Une offre gratuite sans condition de revenus dans une banque familiale. Aucuns frais de tenue de compte et accès à Sogexia Club.

Informations mises à jour le 23 juin 2022
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  • Description
  • Informations complémentaires
  • À propos de Sogexia
Description

Dépenses dorées

Venant d’une banque traditionnelle, vous êtres insatisfait des frais bancaires injustifiés, des limites de votre carte et de votre banquier qui n’est disponible que lorsque vous ne l’êtes pas… Si vous cherchez un compte et une carte gratuits qui vous rapportent de l’argent sans faire de concession sur le professionnalisme du service client, vous allez adorer Sogexia.

Sogexia est une néo-banque unique par le fait qu’elle est détenue à 100% par son fondateur et ses collaborateurs. Par ailleurs, elle permet à tout le monde (interdits bancaires inclus) de disposer d’un compte bancaire et d’une carte Mastercard aux nombreux avantages en l’espace de quelques minutes seulement. Sogexia permet à tous de rester ou de revenir dans le système financier et de bénéficier de services bancaires très qualitatifs et gratuits.

En bref

  • Néo-banque unique par le fait qu’elle est détenue à 100% par son fondateur et ses collaborateurs
  • Compte bancaire ouvert à tous sans conditions de revenus ou de statut particulier
  • Jusqu'à 20% de réduction et de cashback sur les achats dans plus de 1200 enseignes en France.
  • Carte de débit en acier inoxydable de 15g, gravée au laser avec une puce en palladium avec l'offre Metal
Sogexia permet à tous d'ouvrir un compte bancaire et de bénéficier d'une carte bleue offrant de nombreux avantages comme le cashback et l'absence de frais sur les opérations courantes.

Sogexia permet à tous d’ouvrir un compte bancaire et de bénéficier d’une carte bleue offrant de nombreux avantages comme le cashback et l’absence de frais sur les opérations courantes.

Services inclus avec le compte Sogexia et Sogexia Metal

  • Carte de débit Mastercard sans contact à autorisation systématique : pas de découvert autorisé
  • Carte en PVC pour l’offre gratuite et carte en métal 15g avec puce en palladium pour l’offre Metal
  • Catégorisation automatique des dépenses dans l’application mobile ;
  • Virements instantanés (uniquement entre utilisateurs de Sogexia) ;
  • Assistance par téléphone avec des conseillers qualifiés localisés au Luxembourg ;
  • Compte bancaire localisé au Luxembourg. Arrivée prochaine de comptes bancaires français ;
  • Pas d’engagement de durée ;
  • Pas de contrôle de situation personnelle (solvabilité, revenus, fichage Banque de France, etc.) ce qui en fait un compte intéressant pour les personnes interdites bancaires ;
  • Adhésion au Club Sogexia (promotions chez plus de 1200 marchands, cashback, etc.) ;
  • Pas de contrôle d’identité jusqu’à 250€ sur le compte bancaire. Pour déplafonner ce montant, il faudra faire parvenir une photo de sa carte d’identité, de son permis de conduire ou de son passeport ;
  • Paiements et prélèvement SEPA gratuits ;
  • Possibilité prochaine de déposer des espèces par envoi postal
  • Possibilité prochaine de déposer des chèques. L’émission de chèque ne sera en revanche jamais disponible
  • Application mobile et espace client en ligne
  • Changement des informations personnelles et interventions manuelles sur le compte
  • Paiements en point de vente et sur internet gratuits
  • Verrouillage et déverrouillage de la carte bancaire depuis l’application mobile
  • Plafonds de retrait et de paiement très élevés
  • Aucuns frais sur les virements rejetés.

Assurances et assistance Sogexia

  • Tous les clients Sogexia bénéficient d’un centre d’aide en ligne accessible 24h/24 et 7j/7
  • Pour les questions spécifiques, un support par e-mail et téléphone est joignable du lundi au vendredi de 8h à 18h.
  • Les offres Sogexia n’incluent pas d’assurance à ce jour, mais l’offre Sogexia Metal devrait inclure une assurance déplacements, voyage, casse téléphone et protection des achats en ligne.
Sogexia propose deux offres pour les particuliers. La carte Mastercard Standard est totalement gratuite et la carte métal inclut, entre autres, un accès au Sogexia Club et des assurances

Sogexia propose deux offres pour les particuliers. La carte Mastercard Standard est totalement gratuite et la carte métal inclut, entre autres, un accès au Sogexia Club et des assurances

Prix des abonnements Sogexia et Sogexia Metal

Sogexia
Gratuit Sans engagement
Compte bancaire luxembourgeois*
Accès au Sogexia Club
Carte Mastercard Standard
Retrait d'espèces payant
Paiement en devises avec frais
Frais sur les paiements rejetés
Assurances non incluses
Plafonds standards
Démarrer
Sogexia Metal
€ 10 /mois
Compte bancaire luxembourgeois*
Accès au Sogexia Club
Carte Mastercard Metal
Retraits d'espèces gratuit
Paiement en devises sans frais
Aucun frais sur les paiements rejetés
Assurances incluses **
Plafonds élevés
Démarrer

* Un compte bancaire français pourra être choisi en option prochainement
** Les assurances seront incluses prochainement

Plafonds de la Mastercard Sogexia et Sogexia Metal

Opération Plafonds
Sogexia
Standard
Plafonds
Sogexia
Metal
Virement sortant 10 000€ /jour 10 000€ /jour
Virement entrant 10 000€ /jour
20 000€ /mois
10 000€ /jour
20 000€ /mois
Recharge par carte bancaire 1 500€ /jour
3 000€ /mois
1 500€ /jour
3 000€ /mois
Plafond de paiement 5 000€ /jour
7 500€ /mois
10 000€ /jour
10 000€ /mois
Plafond de retrait 1 000€ /jour
2 000€ /mois
1 000€ /jour
2 500€ /mois
Les plafonds des cartes Sogexia font partie des plus importants du marché. La limite sur les paiements s'étend jusqu'à 10.000€ /jour pour Sogexia Metal et 5.000€ /jour avec l'offre gratuite.

Les plafonds des cartes Sogexia font partie des plus importants du marché. La limite sur les paiements s’étend jusqu’à 10.000€ /jour pour Sogexia Metal et 5.000€ /jour avec l’offre gratuite.

Frais bancaires sur les opérations exceptionnelles

Opération Frais
Sogexia
Standard
Frais
Sogexia
Metal
Ouverture de compte Gratuit Gratuit
Réception d’un virement depuis une autre banque 0,20 à 2% du montant 0,20 à 2% du montant
Alimentation du compte par carte bancaire 2,50% du montant 2,50% du montant
Retrait d’espèces (DAB) 1€ /opération Gratuit
Commission de change sur les transactions en devises 2,95% du montant Gratuit
Rappel du code secret 1,50€ /rappel 1,50€ /rappel
Paiement refusé 0,25€ /refus Gratuit
Virement rejeté Gratuit Gratuit
Intérêts négatifs sur solde supérieur à 150k€ -0,05% /mois -0,05% /mois
Commande d’une nouvelle carte 9,90€ 70€

Questions fréquentes

Quels sont les avantages de l’offre gratuite par rapport à Sogexia Metal ?

Le compte bancaire Sogexia est un compte particulièrement intéressant pour les jeunes et les individus souhaitant bénéficier de services bancaires qualitatifs que leur banque leur refuse (interdits bancaires par exemple). Sogexia ne facture des frais qu’en fonction du niveau d’utilisation de la carte et du compte bancaire ce qui semble équilibré à la fois pour le client et à la fois pour la rémunération de Sogexia. Sogexia plaira également aux personnes sensibles au profil humaniste de cette néo-banque détenue à 100% par les personnes qui y travaillent.

Le compte bancaire Sogexia Métal est un compte particulièrement intéressant pour les personnes qui souhaitent disposer d’une carte en métal sans justifier de leur situation personnelle. Les frais de souscription de l’offre métal sont en dessous de la concurrence (10€ /mois contre 15€ en moyenne). En plus de l’aspect premium, la carte supprime tous les frais bancaires courants ce qui conviendra particulièrement aux personnes ayant une utilisation fréquente de leur carte. Il n’y a aucuns frais sur :

  • les virements rejetés ;
  • les paiements à l’étranger ;
  • les retraits en France et à l’étranger ;
  • les paiements refusés ;
  • le rappel du mot de passe oublié.

Sogexia Metal fera une différence significative avec l’offre gratuite et toutes les cartes métal concurrentes lorsqu’elle inclura des assurances premiums sans changer son prix.

Qu’est-ce que le Sogexia Club ?

Le Sogexia Club est un réseau de plus de 1200 enseignes commerciales partenaires de Sogexia. Il s’agit de marchands et de magasins comme Europcar, Nuxe, Nike, Lapeyre, Hello Fresh, etc. qui activent mécanisme de cashback (remboursement partiel des achats) sur certains de leurs produits lorsque les achats sont effectués avec une carte bancaire Sogexia. La moyenne calculée du Cashback était de 5,02% au 15 octobre 2021. À cette même date, le cashback minimum était de 0,50% (Emirates par exemple) et le maximum était de 50% (pour Adobe uniquement).

Chaque fois que le titulaire d’un compte Sogexia cumule 20€ de cashback, il peut transférer ce montant sur son compte pour en disposer comme il le souhaite.

Le Sogexia Club est ouvert à tous les clients Sogexia (gratuits ou premium).

Un compte bancaire au Luxembourg (LU) est-il un problème ?

Non, vous pouvez disposer d’un compte bancaire dans n’importe quel pays de la zone euro à condition de le signaler dans votre déclaration de revenus annuelle. Déclarer votre compte ne signifie pas que vous paierez des impôts sur vos dépôts. Il s’agit uniquement de signaler son existence au même titre que les comptes domiciliés en France. Certaines entreprises refusent les IBAN étrangers, mais vous êtes en droit de dénoncer cette pratique illégale plus connue sous le nom de discrimination sur l’IBAN.

Informations complémentaires
Poids 15 g
Dimensions 53,98 × 85,6 × 0,76 mm
Établissement

Sogexia

Pays de domiciliation du compte

Luxembourg

Engagement

Aucun

Premier versement

0€

Gamme de carte

Mastercard Standard

Carte virtuelle

Non

Compte joint ou commun

Non

Accueil physique

Non

Assurances

Protection des achats, Téléphone (vitre brisée), Voyage (modification ou annulation), Téléphone

Conditions d'ouverture de compte

18 ans et plus

Couleur de la carte

Or, Noir

Découvert autorisé

Non

Émission de chèque

Non

Encaissement de chèques

Oui

Dépôt d'espèces

Oui

Frais à l'étranger

Oui

Matériau

Métal, PVC

Garantie des dépôts

Jusqu'à 100 000€

Plafond de paiement

10 000€ /jour, 10 000€ /mois

Type de banque

Néobanque

Fonctionnalites

Paiement sans contact

Service client

anglais, français

Plafond de retrait

1 000€ /jour, 2 500€ /mois

Retraits gratuits

Retraits Illimités

Type de carte

Carte de débit

Système de paiement

Mastercard

À propos de Sogexia

Sogexia

Sogexia : le compte bancaire pour tous

Sogexia est une néo-banque créée en 2010 par Kilian Füg qui a le statut d'établissement de paiement. Sogexia est un établissement régulé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. La mission de Sogexia est de proposer un moyen de paiement qualitatif au plus grand nombre. La néo-banque luxembourgeoise restera donc un service populaire dans les années à venir qui permettra à tous de rester dans le système bancaire. Le capital de l'entreprise est détenu à 100% par son fondateur et ses salariés.

Nombre de clients 350.000
IBAN Luxembourgeois et français
Atouts Présent dans 31 pays
Équipe qualifiée pour répondre aux problématiques des clients
Entreprise indépendante
Service client Anglais et français
Adresse du siège social Sogexia S.A.
68 Mühlenweg
L-2155 Luxembourg
Kilian Füg est le fondateur de Sogexia

Kilian Füg est le fondateur de Sogexia

6 avis pour Sogexia

  1. Rita – 11 octobre 2021

    Bonjour,C’est quoi la déffirence entre la carte sojexia classique et carte métal ?ont -ils les même service ?

    • Fabien – 14 octobre 2021

      Bonjour Rita,
      Suite à votre question, la page a été mise à jour pour montrer plus clairement les différences entre les deux offres. En résumé, Sogexia Metal vous permet de rehausser les plafonds et de supprimer les frais bancaires courants. La carte métallique est un plus esthétique. Si les assurances sont ajoutées par Sogexia sans changement du tarif, alors la Sogexia Metal sera au-dessus de la concurrence (cf. alternatives : https://www.spendways.com/fr/selection/carte-metal).

  2. Verapale – 4 septembre 2021

    Bonjour voilà . Je voudrais savoir si avec la carte onts peux payer en plusieurs fois en magasins svp ?

    • Fabien – 7 septembre 2021

      Bonjour,
      Non, il s’agit d’une carte de débit que ne propose pas le paiement en plusieurs fois.

  3. Sylla – 10 juillet 2021

    Bonjour
    Je suis client chez sogexia,
    Faîtes vous des cartes de crédit ?

    • Fabien – 10 juillet 2021

      Bonjour,
      Non, uniquement des cartes de débit. Rendez-vous ici pour trouver les cartes de crédit disponibles en France : https://www.spendways.com/fr/selection/carte-credit

  4. Note 5 sur 5

    Meftah Abdelrazag – 3 mars 2021

    Bonjour.. est-ce un compte courant….suis je assuré avec cette carte metal en France et à l’étranger rapatriement etc…

    • Fabien Paupier – 3 mars 2021

      Bonjour,
      Oui c’est une offre contenant une carte et un compte courant. Les assurances premium seront prochainement intégrées à cette offre (sans surcout), mais, à ce jour, il n’y en a pas. Gardez bien à l’esprit que les assurances à l’étranger sont généralement limitées aux 90 premiers jours du voyage. C’est juste un rappel pour éviter les déconvenues.
      Fabien

  5. Note 5 sur 5

    Dupont – 13 décembre 2020

    Je suis déjà client chez Sogexia et j’ai précommandé la carte métal

    Je reste toutefois dans l’attente des assurances comprises avec cette nouvelle carte, surtout en ce qui concerne la couverture Covid en cas de voyage à l’étranger

  6. Note 3 sur 5

    santos – 4 décembre 2020

    il faudra vous mettre d’accord sur la description de la carte vous dite qu’il n’y a pas de frais a l’étranger et la sur information complémentaire c’est écrit « frais a l’étranger :: oui » donc y a ou y a pas de frais a l’étranger cordialement .

    • Fabien Paupier – 4 décembre 2020

      Bonjour,
      Merci d’avoir relevé cette incohérence. Il n’y a pas de frais ni de commissions sur les paiements et les retraits à l’étranger. L’information a été corrigée.

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