L’offre Standard de Qonto est un forfait conçu pour les TPE et les startups en démarrage. Elle permet de disposer d’un compte bancaire français, de plusieurs cartes bancaires et d’outils de finance et de comptabilité de premier niveau.
Paiement d’un achat en ligne avec la carte bancaire Qonto One (carte de débit MasterCard)
Services inclus dans l’offre Qonto Standard
- 4 cartes bancaires Qonto One MasterCard dont 2 cartes physiques (2 cartes virtuelles). Voir les tarifs plus bas pour les cartes Qonto Plus et Qonto X en option.
- 1 compte courant professionnel domicilié en France (IBAN français)
- 100 virements et prélèvements SEPA mensuels
- Fonction de création de virements groupés
- Réception gratuite d’un virement étranger de type SWIFT (contre 5€ HT /virement avec l’abonnement inférieur Qonto Solo)
- 3 encaissements de chèques par mois gratuitement (contre zéro avec l’offre Qonto Solo)
- Sécurité 3D Secure pour protéger les paiements sur les sites e-commerce
- Une application mobile (blocage de carte, suivi des dépenses, personnalisation du code PIN, etc.)
- 5 accès à l’interface en ligne pour :
- Gérer les limites de paiements et de retrait ;
- Gérer les accès des 5 utilisateurs au compte ;
- Générer des relevés de compte et exporter l’historique ;
- Joindre des reçus aux paiements ;
- Intégration avec des logiciels comptables ;
- Pointage de la TVA avec les enregistrements ;
- Fonction de détection automatique de la TVA ;
- Catégorisation des dépenses.
- 1 accès au compte bancaire pour l’expert comptable de l’entreprise
- Nombre illimité de virements entre comptes Qonto
- Gestion sans frais d’un rejet de virement
- Gestion sans frais d’un rejet de chèque sans provision
- Création sans frais d’un identifiant SEPA
- Génération d’une lettre de circulation gratuitement
- Aucuns frais supplémentaires facturés en cas de réception d’un avis à tiers détenteur (ATD), de saisie ou de blocage d’une somme sur le compte
- Support client disponible du lundi au dimanche par e-mail et téléphone
L’application mobile Qonto permet de prendre en photo le reçu d’un frais professionnel pour le rattacher au montant débité.
Frais et tarifs des opérations non incluses
- Virement et prélèvement SEPA au-delà de 100 : 0,50€ HT /opération
- Émission d’un virement SWIFT : 1% du montant
- Encaissement de chèques au delà de 3 par mois : 2€ HT /encaissement
- Dépôt de capital : 50€ HT
- Augmentation de capital : 150€ HT
- Carte bancaire additionnelle physique One : 5€ /mois
- Carte bancaire additionnelle virtuelle One : 2€ /mois
- Chargé de compte dédié : disponibles dans les offres supérieures
- Encaissement d’espèces : non disponible chez Qonto
- Achat ou location d’un terminal de paiement : non disponible chez Qonto
Assurances de la carte Qonto Standard
L’offre Qonto Solo inclut la carte bancaire One sans frais supplémentaires. Celle-ci propose les assurances ci-dessous qui peuvent être renforcées avec la carte Plus ou la carte X en métal :
Carte One (carte incluse) |
Carte Plus (6€ HT /mois) |
Carte X (20€ HT/mois) |
|
|---|---|---|---|
| Retards d’avion et de train | 450€ | 900€ | 1 500€ |
| Retard des bagages | 450€ | 900€ | 1 500€ |
| Bagages perdus, volés ou endommagés | 850€ | 1 900€ | 4 000€ |
| Frais médicaux à l’étranger | 76 225€ | 155 000€ | 450 000€ |
| Honoraires d’avocat en cas de poursuites judiciaires à l’étranger | 3 100€ | 8 000€ | 15 000€ |
| Séjour à l’hôtel en cas de visite d’un proche hospitalisé | 125€ /nuit | 250€ /nuit | 500€ /nuit |
| Fraude et paiements sur Internet | |||
| Paiement / retrait frauduleux suite à la perte ou au vol de votre carte | Jusqu’à 3 000€ | Jusqu’à 3 000€ | Jusqu’à 3 000€ |
| Utilisation abusive de la carte par un collaborateur | Jusqu’à 750 000€ | Jusqu’à 750 000€ | Jusqu’à 750 000€ |
| Livraison d’un bien endommagé ou non-conforme à celui acheté en ligne | Jusqu’à 3 000€ | Jusqu’à 3 000€ | Jusqu’à 3 000€ |
| Litige nécessitant l’intervention d’un avocat, huissier ou expert | Jusqu’à 400€ | Jusqu’à 400€ | Jusqu’à 400€ |
| Voyage et poursuites judiciaires | |||
| Invalidité permanente ou décès suite à un accident survenu au cours d’un voyage en transport public | Jusqu’à 155 000€ | Jusqu’à 155 000€ | Jusqu’à 155 000€ |
| Invalidité permanente ou décès suite à un accident survenu à bord d’une voiture de location | Jusqu’à 46 000€ | Jusqu’à 46 000€ | Jusqu’à 46 000€ |
| Dommages matériels occasionnés aux véhicules de location | Jusqu’à 150 000€ | Jusqu’à 150 000€ | Jusqu’à 150 000€ |
| Caution pénale en cas de poursuites judiciaires à la suite d’une violation involontaire de la législation d’un pays étranger | Jusqu’à 15 500€ | Jusqu’à 15 500€ | Jusqu’à 15 500€ |
| Envoi de médicaments à l’étranger en cas de perte ou de vol | OUI | OUI | OUI |
| Envoi de lunettes, de lentilles correctrices ou de prothèses auditives à l’étranger en cas de perte ou de vol | OUI | OUI | OUI |
| Envoi de dossiers ou d’objets professionnels à l’étranger en cas de perte ou de vol | OUI | OUI | OUI |
| Transfert, rapatriement, chauffeur de remplacement ou envoi d’un collaborateur de remplacement à l’étranger | OUI | OUI | OUI |
| Avance des frais médicaux et visite d’un proche en cas d’hospitalisation à l’étranger | OUI | OUI | OUI |
| Transmission de messages urgents de l’étranger | OUI | OUI | OUI |
Frais et plafonds des cartes Qonto
La carte Qonto One est incluse dans tous les forfaits de la néo-banque française. Il est cependant possible de choisir une carte de gamme supérieure afin de bénéficier d’assurances, de services et de plafonds plus importants.
Carte One |
Carte Plus |
Carte X |
|
|---|---|---|---|
| Conception | PVC | PVC | Métal |
| Tarif carte physique Tarif carte virtuelle |
5€ HT /mois 2€ HT /mois |
6€ HT /mois pas de CB virtuelle |
20 € HT /mois pas de CB virtuelle |
| Création et envoi d’une carte de remplacement | 6€ HT | 6€ HT | 6€ HT |
| Plafond de paiement | 20 000 € /mois | 40 000 € /mois | 60 000 € /mois |
| Plafond de retrait | 1 000 € /mois | 2 000 € /mois | 3 000 € /mois |
| Nombre de retraits inclus | 0 | 5 /mois | retraits illimités |
| Coût d’un retrait payant | 1€ HT /retrait | 1€ HT /retrait | 1€ HT /retrait |
| Commission de change sur paiement en devises | 2% | 2% | Gratuit |
| Conciergerie | NON | NON | OUI |
| Lounge aéroports | NON | NON | OUI |
| Assurances MasterCard | Business classique | Business avancée | Business exclusive |
L’offre Qonto Standard est-elle faite pour vous ?
Qonto Standard s’adresse aux petites entreprises avec un capital social (Les auto-entrepreneurs préfèreront Qonto Solo). Ce forfait donne accès à tout ce dont l’entreprise a besoin pour s’établir et gérer ses encaissements, ses paiements, sa TVA et sa comptabilité à moins de frais qu’en souscrivant à l’offre d’une banque pro traditionnelle. L’interface de gestion est soignée et s’intègre avec des outils comptables en ligne.
En bonus, la carte Qonto One offre de nombreuses assurances très appréciables dans le cadre d’achats sur Internet ou de déplacements à l’étranger.
Les entreprises plus grandes souhaitant éliminer la gestion des notes de frais avec des cartes bancaires pour chaque collaborateur préféreront l’offre Qonto Premium qui repousse les limites de l’offre Standard.
Offres alternatives proposées par Qonto
Qonto propose une offre inférieure pour les auto-entrepreneurs (Qonto Solo) et une offre supérieure pour les entreprises en accélération (Qonto Premium). L’offre Qonto Corporate est quant-à elle conçue pour les grandes sociétés qui ont des besoins spécifiques. Son contenu et son tarif est réalisé sur mesure et à la demande des entreprises intéressées.
Détails de Qonto Solo par rapport à l’offre Standard :
- 1 carte physique seulement
- 20 virements et prélèvements SEPA par mois
- pas de virements groupés
- virements entrants depuis l’étranger via SWIFT payants
- Pas d’encaissements de chèques gratuits (2€ /encaissement)
- 1 seul accès au compte entreprise en ligne
- Pas d’accès pour l’expert comptable
- Pas de gestion de TVA, catégorisation des dépenses
Détails de Qonto Premium par rapport à l’offre Standard :
- Inclut les services de Qonto Standard
- + 3 cartes physiques et un nombre illimité de cartes virtuelles
- + 400 virements en plus par mois
- + 7 encaissements de chèques par mois
- + nombre illimité d’accès au compte entreprise en ligne
- + Support client prioritaire et un chargé de compte dédié
- + Gestion des virements en équipe
- + Gestion de budgets par les managers
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