L’offre Qonto Solo se compose d’une carte bancaire, d’un compte courant domicilié en France, de fonctionnalités de gestion et d’assurances. Cette offre est conçue pour les auto-entrepreneurs, les freelances et les indépendants. Qonto est une néo-banque professionnelle créée en 2016 destinées à toutes les organisations à l’exception des associations.
Paiement sans contact avec la carte business Qonto One
Services inclus dans l’offre Qonto Solo
- 1 carte bancaire « One » MasterCard
- 1 compte bancaire professionnel domicilié en France (IBAN français)
- Fonction 3D Secure pour sécuriser les paiements sur Internet
- Une application mobile (blocage de carte, suivi des dépenses, personnalisation du code PIN, etc.)
- 1 accès à l’interface Web pour :
- Gérer les limites de paiements et de retrait ;
- Générer des relevés de compte et exporter l’historique ;
- Joindre des reçus aux paiements ;
- Intégration avec des logiciels comptables ;
- Pointage de la TVA avec les enregistrements (non nécessaire pour les auto-entrepreneurs).
- 20 virements et prélèvements SEPA par mois
- Nombre illimité de virements entre comptes Qonto
- Gestion gratuite d’un rejet de virement
- Gestion gratuite d’un rejet de chèque sans provision
- Création gratuite d’un identifiant SEPA
- Génération d’une lettre de circulation
- Aucuns frais supplémentaires facturés en cas de réception d’un avis à tiers détenteur (ATD), de saisie ou de blocage d’une somme sur le compte
- Support client disponible du lundi au dimanche par e-mail et téléphone
Application mobile Qonto : suivi des dépenses et des recettes en temps réel.
Frais et tarifs des opérations non incluses
- Virement et prélèvement SEPA au-delà de 20 : 0,50€ HT /opération
- Virements groupés : disponibles dans les offres supérieures
- Émission d’un virement SWIFT : 1% du montant
- Réception d’un virement SWIFT : 5€ HT /virement
- Encaissement de chèques : 2€ HT /encaissement
- Dépôt de capital : 50€ HT (38€ d’économie avec un engagement de 12 mois)
- Augmentation de capital : 150€ HT (non nécessaire pour les auto-entrepreneurs)
- Carte bancaire additionnelle physique One : 5€ /mois
- Carte bancaire additionnelle virtuelle One : 2€ /mois
- Chargé de compte dédié : disponibles dans les offres supérieures
- Encaissement d’espèces : non disponible chez Qonto
- Achat ou location d’un terminal de paiement : non disponible chez Qonto
Assurances de la carte Qonto One
L’offre Qonto Solo inclut la carte bancaire One sans frais supplémentaires. Celle-ci propose les assurances ci-dessous qui peuvent être renforcées avec la carte Plus ou la carte X en métal :
Carte One (carte incluse) |
Carte Plus (6€ HT /mois) |
Carte X (20€ HT/mois) |
|
|---|---|---|---|
| Retards d’avion et de train | 450€ | 900€ | 1 500€ |
| Retard des bagages | 450€ | 900€ | 1 500€ |
| Bagages perdus, volés ou endommagés | 850€ | 1 900€ | 4 000€ |
| Frais médicaux à l’étranger | 76 225€ | 155 000€ | 450 000€ |
| Honoraires d’avocat en cas de poursuites judiciaires à l’étranger | 3 100€ | 8 000€ | 15 000€ |
| Séjour à l’hôtel en cas de visite d’un proche hospitalisé | 125€ /nuit | 250€ /nuit | 500€ /nuit |
| Fraude et paiements sur Internet | |||
| Paiement / retrait frauduleux suite à la perte ou au vol de votre carte | Jusqu’à 3 000€ | Jusqu’à 3 000€ | Jusqu’à 3 000€ |
| Utilisation abusive de la carte par un collaborateur | Jusqu’à 750 000€ | Jusqu’à 750 000€ | Jusqu’à 750 000€ |
| Livraison d’un bien endommagé ou non-conforme à celui acheté en ligne | Jusqu’à 3 000€ | Jusqu’à 3 000€ | Jusqu’à 3 000€ |
| Litige nécessitant l’intervention d’un avocat, huissier ou expert | Jusqu’à 400€ | Jusqu’à 400€ | Jusqu’à 400€ |
| Voyage et poursuites judiciaires | |||
| Invalidité permanente ou décès suite à un accident survenu au cours d’un voyage en transport public | Jusqu’à 155 000€ | Jusqu’à 155 000€ | Jusqu’à 155 000€ |
| Invalidité permanente ou décès suite à un accident survenu à bord d’une voiture de location | Jusqu’à 46 000€ | Jusqu’à 46 000€ | Jusqu’à 46 000€ |
| Dommages matériels occasionnés aux véhicules de location | Jusqu’à 150 000€ | Jusqu’à 150 000€ | Jusqu’à 150 000€ |
| Caution pénale en cas de poursuites judiciaires à la suite d’une violation involontaire de la législation d’un pays étranger | Jusqu’à 15 500€ | Jusqu’à 15 500€ | Jusqu’à 15 500€ |
| Envoi de médicaments à l’étranger en cas de perte ou de vol | OUI | OUI | OUI |
| Envoi de lunettes, de lentilles correctrices ou de prothèses auditives à l’étranger en cas de perte ou de vol | OUI | OUI | OUI |
| Envoi de dossiers ou d’objets professionnels à l’étranger en cas de perte ou de vol | OUI | OUI | OUI |
| Transfert, rapatriement, chauffeur de remplacement ou envoi d’un collaborateur de remplacement à l’étranger | OUI | OUI | OUI |
| Avance des frais médicaux et visite d’un proche en cas d’hospitalisation à l’étranger | OUI | OUI | OUI |
| Transmission de messages urgents de l’étranger | OUI | OUI | OUI |
Frais et plafonds des cartes Qonto
La carte Qonto One est incluse dans tous les forfaits de la néo-banque française. Il est cependant possible de choisir une carte de gamme supérieure afin de bénéficier d’assurances, de services et de plafonds plus importants.
Carte One |
Carte Plus |
Carte X |
|
|---|---|---|---|
| Conception | PVC | PVC | Métal |
| Tarif carte physique Tarif carte virtuelle |
5€ HT /mois 2€ HT /mois |
6€ HT /mois pas de CB virtuelle |
20 € HT /mois pas de CB virtuelle |
| Création et envoi d’une carte de remplacement | 6€ HT | 6€ HT | 6€ HT |
| Plafond de paiement | 20 000 € /mois | 40 000 € /mois | 60 000 € /mois |
| Plafond de retrait | 1 000 € /mois | 2 000 € /mois | 3 000 € /mois |
| Nombre de retraits inclus | 0 | 5 /mois | retraits illimités |
| Coût d’un retrait payant | 1€ HT /retrait | 1€ HT /retrait | 1€ HT /retrait |
| Commission de change sur paiement en devises | 2% | 2% | Gratuit |
| Conciergerie | NON | NON | OUI |
| Lounge aéroports | NON | NON | OUI |
| Assurances MasterCard | Business classique | Business avancée | Business exclusive |
L’offre Qonto Solo est-elle faite pour vous ?
Qonto Solo s’adresse aux indépendants qui souhaitent s’équiper d’une carte et d’un compte bancaire pour gérer leur activité professionnelle. Les assurances apportent un « plus » notable pour les personnes qui se déplacent à l’étranger et qui achètent régulièrement des produits sur Internet. Le service client par téléphone permet de gagner du temps dans la gestion de son entreprise tout en rassurant l’entrepreneur (résolution plus rapide de problèmes et demandes pour des opérations spécifiques).
Les fonctions de comptabilité, de gestion de TVA et gestion des notes de frais/paiements d’équipes étant absentes, cette formule ne s’adresse pas aux entreprises pluripersonnelles. Les offres Qonto Standard et Qonto Premium sont conçues pour ces autres configurations.
Offres supérieures proposées par Qonto
Les offres supérieures Qonto Standard, Qonto Premium et Qonto Corporate permettent de générer des cartes pour plus de collaborateurs et de débloquer des fonctionnalités de gestion d’entreprise :
Détails de Qonto Standard par rapport à Qonto Solo :
- Inclut les services de Qonto Solo
- + 1 carte physique et 2 cartes virtuelles
- + 80 virements en plus par mois
- + virements groupés
- + virements entrants depuis l’étranger via SWIFT
- + 3 encaissements de chèques par mois
- + 4 accès au compte entreprise en ligne
- + 1 accès pour l’expert comptable
- + gestion de la TVA, catégorisation des dépenses
Détails Qonto Premium par rapport à Qonto Solo :
- Inclut les services de Qonto Solo
- + 4 cartes physiques et un nombre illimité de cartes virtuelles
- + 480 virements en plus par mois
- + virements groupés
- + virements entrants depuis l’étranger via SWIFT
- + 10 encaissements de chèques par mois
- + nombre illimité d’accès au compte entreprise en ligne
- + 1 accès pour l’expert comptable
- + gestion de la TVA, catégorisation des dépenses
- + Support client prioritaire et un chargé de compte dédié
L’offre Qonto Corporate est quant-à elle conçue pour les grandes sociétés qui ont des besoins spécifiques. Son contenu et son tarif est réalisé sur mesure et à la demande des entreprises intéressées.
Frédéric L. –
J’avais utilisé qonto pour une première startup et j’ai voulu voir ce qu’il existait d’autre. Spendways m’a permis d’avoir un aperçu rapide et complet de tout ce qui existait en terme de néo banque. Après avoir hésité avec quelques concurrents, j’ai décidé d’utiliser à nouveau Qonto pour ma nouvelle société chat-bots.fr . Si j’en avais été très content la première fois, j’ai cette fois été un peu moins satisfait car j’ai du faire plusieurs allers/retours pour des points de détails sur les adresses. Rien de bien grave mais cela m’a fait perdre un peu de temps sur le lancement.
D’où mon 4* au lieu de 5
Frédéric