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Monabanq

Monabanq

2,00€ – 9,00€ /mois

Monabanq est la 5e banque en ligne française. Carte bancaire au choix, chéquier, livrets épargne, placements, assurance vie et assurance. Monabanq propose tout ce dont un particulier ou un auto-entrepreneur a besoin.

Informations mises à jour le 10 août 2022
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  • Description
  • Informations complémentaires
  • À propos de Monabanq
Description

Banque à la carte

Votre banque ne joue pas la carte de la transparence avec vous ? Elle n’est pas disponible quand vous en avez besoin ? Il est temps de passer chez une banque qui vous offre tout ce dont vous avez besoin pour gérer et utiliser votre argent sans les frais cachés.

Monabanq est une banque en ligne qui propose plusieurs offres à la carte en fonction des budgets et des besoins. Choisissez votre compte, puis adossez-y le moyen de paiement dont vous avez besoin. Vous n’aurez pas de frais surprise et vous bénéficierez d’un service client toujours à la hauteur.

En bref

  • 4 offres au choix à partir de 2€ /mois avec la possibilité de choisir une carte bancaire premium (Visa Premier ou Platinum) à la place de la carte gratuite.
  • Alliance avec le CIC et le Crédit mutuel qui renforcent la solidité et l'expertise de Monabanq. Accès à tous les distributeurs du groupe gratuitement.
  • Service client de très bonne qualité assuré par téléphone ou par email et chat depuis un site en France.
  • Alternative aux banques en ligne Boursorama Banque, Hello bank! et Fortuneo.

Avis Monabanq

Cet avis sur le produit Monabanq est le reflet de notre expérience et de nos tests. Il se limite à l'encadré ci-dessous. Le reste du contenu de cette page revet un caractère informatif et objectif (hors avis clients sur Monabanq en bas de page).

Monabanq : avis de la rédaction

Notre avis sur Monabanq est mesuré. Monabanq est une banque en ligne au niveau de ses concurrentes. En revanche il est décevant de ne pas pouvoir profiter d'un compte gratuit à l'instar de Boursorama Banque et Hello Bank!

Avantages

  • Offre complète pour tous, dès 16 ans
  • Choix de cartes bancaires
  • Service client réactif

Inconvénients

  • Absence d'offre gratuite
  • Espace client peu ergonomique
  • Commissions et frais importants

Aperçu du détail de ses comptes sur l'application Monabanq.

Aperçu du détail de ses comptes sur l’application Monabanq.


Avis Monabanq

Cet avis sur le produit Monabanq est le reflet de notre expérience et de nos tests. Il se limite à l'encadré ci-dessous. Le reste du contenu de cette page revet un caractère informatif et objectif (hors avis clients sur Monabanq en bas de page).

Monabanq : avis de la rédaction

Notre avis sur Monabanq est mesuré. Monabanq est une banque en ligne au niveau de ses concurrentes. En revanche il est décevant de ne pas pouvoir profiter d'un compte gratuit à l'instar de Boursorama Banque et Hello Bank!

Avantages

  • Offre complète pour tous, dès 16 ans
  • Choix de cartes bancaires
  • Service client réactif

Inconvénients

  • Absence d'offre gratuite
  • Espace client peu ergonomique
  • Commissions et frais importants

Fonctionnement et caractéristiques de Monabanq

  • Compte bancaire domicilié en France à partir de 2€ /mois (voir les tarifs plus bas)
  • Carte bancaire Visa Classic offerte avec la possibilité d’évoluer vers une carte bleue haut de gamme Visa Premier ou Visa Platinum
  • Dépôt d’espèces dans les DAB et les agences bancaires du Crédit Mutuel et CIC (cf tarifs)
  • Découvert autorisé (non inclus avec Pratiq)
  • Modification des plafonds de la carte
  • Service gratuit de mobilité bancaire pour simplifier le changement de banque
  • Solutions de crédit à la consommation, travaux, auto-moto et immobilier
  • Livret A, Livret de Développement Durable & Solidaire, Livret Croissance et Livret d’Épargne Monabanq
  • Assurance vie, Compte Titres, PEA et SCPI
  • Cartes bancaires compatibles Apple Pay et Payllib (pas Google Pay)

Assurances et assistance Monabanq

Assurances en fonction du compte choisi :

  Pratiq Pratiq+ Uniq Uniq+
Assurance des moyens de paiement – – Oui Oui

Assurances en fonction de la carte bancaire choisie :

Carte Visa Classic Premier Platinum
Assurance décès, invalidité et assistance médicale Oui Oui Oui
Garanties voyages, ski, location de véhicule… (pour toute la famille) – Oui Oui
Perte, vol, détérioration de vos bagages… – – Oui
Service de conciergerie – – Oui

Suivi des dépenses dans l'application Monabanq

Tarifs de Monabanq

Pratiq
€ 2 /mois
1 carte Visa classic incluse Aucun chéquier Retraits et paiements illimités en zone euro 0 retrait d'espèces hors zone euro 0 paiement hors zone euro inclus Dépôt de chèques Découvert non autorisé 0 dépôt d'espèces /an - -
Pratiq+
€ 3 /mois
1 carte Visa classic incluse 1 chéquier Retraits et paiements illimités en zone euro 3 retraits d'espèces hors zone euro 0 paiements hors zone euro inclus Dépôt de chèques Découvert autorisé 4 dépôts d'espèces /an - -
Uniq
€ 6 /mois
1 carte Visa classic incluse 1 chéquier Retraits et paiements illimités en zone euro 25 retraits d'espèces hors zone euro 50 paiements hors zone euro Dépôt de chèques Découvert autorisé 4 dépôts d'espèces /an - -
Uniq+
€ 9 /mois
1 carte Visa classic incluse 1 chéquier Retraits et paiements illimités en zone euro Retraits d'espèces hors zone euro illimités Paiements hors zone euro illimités Dépôt de chèques Découvert autorisé 12 dépôts d'espèces /an Zéro commission de change Opérations réalisées par un conseiller gratuitement

Plafonds des cartes bancaires

Plafond du compte individuel :

Revenus Plafond de paiement Plafond de retrait
moins de 1 000€ 1 000€ / 30 j 300€ / 7 j
1 000€ – 1 800€ 1 500€ / 30 j 400€ / 7 j
1 800€ – 3 000€ 2 000€ / 30 j 500€ / 7 j
plus de 3 000€ 2 500€ / 30 j 600€ / 7 j

Plafond du compte joint :

Revenus Plafond de paiement Plafond de retrait
moins de 1 000€ 750€ / 30 j 200€ / 7 j
1 000€ – 1 800€ 1 000€ / 30 j 300€ / 7 j
1 800€ – 3 000€ 1 500€ / 30 j 400€ / 7 j
plus de 3 000€ 2 000€ / 30 j 500€ / 7 j
La carte Visa Classique est incluse et les clients ont la possibilité de choisir une carte Visa Premier ou Visa Platinum

La carte Visa Classique est incluse et les clients ont la possibilité de choisir une carte Visa Premier ou Visa Platinum.

Frais bancaires

Opération Frais bancaire
Frais de tenue de compte (inclus dans les prix affichés plus haut) 3€ /mois
Commission d’intervention 8€ /opération
Frais de recherche de document, attestation, copie de chèque (inclus avec Uniq+) 10€
Duplicata de relevé de compte (inclus avec Uniq+) 12€
Dépôt d’espèces au-delà de la limite 5€ /opération
Frais de dossier succession 100€
Frais de règlement de succession 1% (Mini 120€/maxi 500€)
Paiement dans les pays hors Espace Économique Européen (inclus avec Uniq+) 2%
Retrait d’espèces hors EEE au-delà de 3 par an 2%
Re-fabrication de la carte 10€
Commande d’une carte en urgence 70€
Renvoi du code confidentiel de la CB (inclus avec Uniq+) 5€
Renvoi du code confidentiel de la CB en urgence 30€
Emission d’un virement international (SWIFT). (Inclus avec Uniq et Uniq+) 1%
Virement SEPA instantané émis au delà de 1/mois 1€
Assurance perte ou vol des moyens de paiement 24€ /an

Ouverture de compte

Pour ouvrir un compte Monabanq :

  1. Rendez-vous sur le site de Monabanq
  2. Choisissez l’offre qui vous convient
  3. Cliquez sur « souscrire »
  4. Suivez les étapes indiquées à l’écran
  5. Procédez à la signature électronique de la convention de compte
  6. Faites parvenir les justificatifs

Questions fréquentes

Quels sont les avantages de Monabanq ?

  • Le service client est basé en France
  • Les clients ont la possibilité de choisir leur carte bancaire indépendamment du compte bancaire
  • Le compte-courant est domicilié en France (contrairement à certaines néobanques)
  • Les clients peuvent retirer et déposer des espèces sans frais dans les distributeurs du CIC et du Crédit Mutuel
  • Dépôt de chèques dans les agences du CIC et du Crédit Mutuel
  • L’application mobile est soignée comparativement aux applications d’autres banques en ligne et néobanques
  • Offres pour tous : mineurs, personnes seules, couples, auto-entrepreneur

Quels sont les inconvénients de Monabanq ?

  • Monabanq ne propose pas de compte bancaire gratuit
  • Les frais bancaires sont relativement importants quand ils surviennent (du fait des limites relativement basses
  • Le rapport qualité prix des offres d’entrée de gamme est significativement moindre que Boursorama Banque.
  • Premier versement de 150€ (relativement élevé pour beaucoup de personnes)

Quels sont les justificatifs nécessaires pour ouvrir un compte ?

Vous devez disposer des documents suivants pour l’ouverture d’un compte Monabanq :

  • Une pièce d’identité en cours de validité (carte d’identité ou passeport)
  • Un justificatif de domicile à votre nom récent (facture de moins de 3 mois ou échéancier de l’année en cours)

Pour un compte joint, les deux co-titulaires doivent envoyer leurs pièces justificatives.

Peut-on avoir un compte Monabanq avant 18 ans ?

Oui. Pour cela, vous devez ouvrir un compte Monabanq Jeune disponible à partir de 16 ans.

Informations complémentaires
Poids 5 g
Dimensions 53,98 × 85,6 × 0,76 mm
Établissement

Monabanq

Pricing

/mois

Tarif

Pratiq, Pratiq+, Uniq, Uniq+

Premier versement

150€

Accueil physique

Agence bancaire

Application mobile

Oui

Assurances

Responsabilité civile, Téléphone (vitre brisée), Voyage (modification ou annulation), Vols (retard ou annulation), Baggages (retard ou perte), Location de véhicule, Téléphone, Moyens de paiement (perte ou vol)

Gamme de carte

Visa Classic, Visa Platinum, Visa Premier

Carte virtuelle

Non

Compte joint ou commun

Compte joint

Conditions d'ouverture de compte

Résident fiscal français

Couleur de la carte

Argent, Or, Rose, Vert

Découvert autorisé

Oui, Non

Émission de chèque

Oui

Encaissement de chèques

Oui

Engagement

Aucun

Dépôt d'espèces

Oui

Fonctionnalites

3D Secure, Apple Pay, Paiement sans contact, Paylib

Garantie des dépôts

Jusqu'à 100 000€

Frais à l'étranger

Oui, hors zone euro

Pays de domiciliation du compte

Français

Matériau

PVC

Plafond de paiement

2500€ /mois

Plafond de retrait

600 /semaine

Retraits gratuits

Retraits Illimités

Retraits payants

2% /retrait

Service client

français

Système de paiement

Visa

Type de banque

Banque en ligne

Type de carte

Carte de débit

À propos de Monabanq

MonaBanq

Monabanq : la banque en ligne du Crédit Mutuel et du CIC

Monabanq est la banque en ligne du groupe Crédit Mutuel-CIC fondée en 2006. Elle compte plus de 320 000 clients et 200 collaborateurs, tous installés dans le Nord de la France, près de Lille. Monabanq s’adresse uniquement aux particuliers et aux auto-entrepreneurs en leur proposant une large gamme de produits : comptes courants, livrets d’épargne et placements, solutions crédits, offres jeunes etc.

Nombre de clients 320 000 clients
IBAN Français
Atouts
  • Meilleur service client dans la catégorie banque en ligne
  • Accès aux automates du CIC et du Crédit Mutuel
Service client Français (0 810 002 001)
Adresse Monabanq SA
61 avenue Halley
Parc de la Haute Borne
59650 Villeneuve d'Ascq
France
Alain Colin, Directeur Général de Monabanq

Alain Colin, Directeur Général de Monabanq.

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  • Avis Embily
  • Avis Bitpanda
  • Avis Helios
  • Avis Nickel Jeune
  • Avis Sobrio, Société Générale
  • Avis Fortuneo
  • Avis Hello bank!
  • Avis Carte Regliss, La Banque Postale
  • Avis AQRU
  • Avis BforBank
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